Что делать, если я стал жертвой аферы по телефону?

Телефонный «развод»: как не стать жертвой мошенников

Что делать, если я стал жертвой аферы по телефону?

Один из классических способов — выдать себя за родственника жертвы, который умышленно или нет совершил какое-то преступление (сбил пешехода на переходе, попался полиции с наркотиками), а затем выманивать деньги, чтобы закрыть дело.

Как правило, такой «развод» начинается с телефонного звонка самого «родственника», за которого выдает себя злоумышленник. То, что его голос не всегда похож на голос настоящего родственника жертвы, объясняется волнением (зачастую и это не приходится объяснять — жертва «развода» додумает это сама).

Затем трубку передают «следователю», «полицейскому» или «адвокату», который обещает уладить дело за вознаграждение.

Не так давно мошенники разработали новую схему: теперь они представляются сотрудниками госструктур и рассказывают о возмещении ущерба по уголовным делам — конечно, несуществующим.

Так, злоумышленники сообщают людям, что тех якобы признали потерпевшими по делу об обороте фальсифицированных БАДов и лекарственных средств, и даже предоставляют некие «правовые документы». Потом они предлагают перечислить деньги, чтобы обеспечить дальнейшее возмещение морального вреда.

Некоторые из мошенников вначале сообщают о компенсациях, а потом еще раз звонят — уже от имени «бесплатного адвоката», якобы назначенного государством, и он начинает под разными предлогами выманивать деньги. В связи с этим напоминаем, что право на защитника от государства имеют только подозреваемые или обвиняемые по уголовным делам, но не потерпевшие.

Как рассказали в Следственном комитете, случаев обращений о таких мошенничествах в последнее время стало больше. При этом чаще всего жертвами становятся пенсионеры. Стоит отметить, что по закону возмещение ущерба происходит без каких-либо взносов и переводов от потерпевших, а о подобных звонках следует незамедлительно сообщать в правоохранительные органы.

Еще злоумышленники могут убеждать пожилых людей перевести деньги под предлогом выплаты компенсации за ранее купленные лекарства.

Мошенники представляются не только следователями, но сотрудниками банков, и сообщают о подозрительных операциях со счетом. У аферистов десятки, если не сотни схем, и они мастерски входят в доверие к людям.

К примеру, они предупреждают клиента о попытке несанкционированного списания денег с карты.

Или пытаются сыграть на страхе потерять накопления: могут позвонить и заявить, что деньги в опасности и нужно срочно перевести их на некий резервный счет.

При этом мошенники пытаются выяснить номер, пин-код карты клиента или СМС-код для совершения финансовых операций. Иногда они могут назвать и персональные данные клиента.

В начале года клиенты «Сбербанка» сообщили, что мошенники звонили им с номеров самого банка и имели данные об остатках на клиентских счетах и последних транзакциях.

Сомневавшимся клиентам мошенники направляли sms с подтверждением с короткого номера 900, где также имитировалось сообщение от банка.

В свою очередь в банке заявили, что внимательно изучают случаи таких звонков, и посоветовали клиентам обязательно перезванивать в банк при подозрении на мошенничество.

Стоит добавить, что мошенники всё чаще стали звонить гражданам, подменяя номера кредитных организаций. Так, за лето Центробанк направил операторам связи данные о более чем 2 500 номерах, с которых банковским клиентам поступали звонки от мошенников. В 218 случаях операторы заблокировали номера, в 59 — ограничили использование финансовых сервисов.

Но на этом мошенники не останавливаются: некоторые уже не уточняют кодовое слово и т.п., а предлагают сверить список устройств, которые имеют доступ к личному кабинету.

Выяснив, какой у пользователя телефон и какая там операционная система, злоумышленники просят установить специальную программу удаленного доступа, якобы чтобы решить возникшие проблемы с картой.

Так мошенники получают возможность удаленно управлять телефоном и деньгами.

Что касается звонков с «номера банка», то существуют сервисы, позволяющие подменить телефонный номер, который показывается собеседнику.

Мошенники могут представиться сотрудниками оператора мобильной связи или любой компании, которая разыгрывает призы. К примеру, они сообщат доверчивому гражданину, что тот выиграл в лотерею, но для получения денег нужно оплатить комиссию за перевод выигрыша из зарубежного банка в российский.

Мошенники научились подделывать не только телефонные номера, но и использовать фоновый шум, создающий видимость работы офиса. Кроме того, потенциальным жертвам может звонить робот, подделывающий любые голоса.

Этой схемой мошенники пользуются не первый год. Они звонят с номера, соединение с которым является платным. Когда жертва поднимает трубку, с ее счета автоматически списываются деньги. Более современный вид такого мошенничества — пропущенный вызов. Мошенники звонят с «платного» номера и сразу сбрасывают звонок. Если абонент самостоятельно перезванивает им, с него также снимают деньги.

Чаще всего деньги у россиян крадут из-за их низкой киберграмотности, а также после потери или кражи телефона.

Чтобы не стать жертвой мошенников, прежде чем переводить кому-либо деньги, стоит вначале критически осмыслить ситуацию.

Самые распространенные способы понять, что вам звонят мошенники: вас просят сообщить CVV-код карты, кодовое слово, код из sms или диктуют вам реквизиты для перевода.

Подозрения должны возникнуть, если:• звонящий отказывается назвать себя,• давит или торопит,• обещает легкие деньги,

• просит никому не сообщать о разговоре и его содержании.

Нельзя рассказывать незнакомцам ничего, что связано с банковскими счетами, паролями, паспортными данными, кодовыми словами. Ни в коем случае не стоит сообщать номер карты и напечатанный на ней трехзначный код.

Эксперты предупреждают: если возникли малейшие подозрения, следует попросить перезвонить позже, не лишним будет сказать, что вы записываете разговор. А лучше — просто повесить трубку. И, конечно, обязательно надо перепроверить информацию: например, перезвонить на горячую линию банка.

Новости по теме

Источник: https://www.ntv.ru/cards/3721/

Мошенники на сайтах знакомств: как не стать жертвой

Что делать, если я стал жертвой аферы по телефону?

Многие женщины, не надеясь отыскать любовь в реальной жизни, пытаются найти ее через сайты знакомств. Однако в виртуальном мире можно найти не только спутника жизни, но и познакомиться с реальным мошенником, альфонсом, брачным аферистом и даже маньяком.

Осознав необходимость расширить круг общения, я снова пошла на сайт знакомств. Очень скоро мне написал очень милый русский мужчина, проживающий во Франции. Он предложил общаться по почте, и я согласилась.

Письма сообщали мне о нем как о человеке, буквально напичканном добродетелями, с фотографий на меня смотрел добрыми глазами мужчина моей мечты. В очередном письме он сообщил мне, что скоро приедет в Киев и хотел бы увидеться.

Там же рассказал о том, что идет к жене друга на день рождения и попросил посоветовать, что ей подарить. В следующем письме он сообщил, что купил и мне подарок – ноутбук, и вышлет его почтой, если я сообщу ему свой номер телефона.

Меня уже до этого момента стало кое-что настораживать – уж слишком идеальным получился мужчина. А тут и вовсе стало понятно, что здесь что-то нечисто. Я полезла в интернет и узнала о таком способе мошенничества.

У женщины под предлогом более близкого общения спрашивают номер телефона, а через некоторое время  на этот номер поступает звонок или СМС с просьбой оплатить пересылку, после чего посылка будет доставлена.

Курьерские расходы составляют около 50 долларов (заботливый “поклонник”, кстати, сообщает в письме, что деньги за пересылку вложил в коробку с подарком). Думаю, нет нужды объяснять, что после перечисления денег посылку вам все равно не приносят, а фирма, через которую якобы был послан подарок, липовая. Что любопытно: на мое письмо, в котором я обзываю человека очень плохими словами, получила  такое же идеально сложенное ответное письмо, как и раньше, где мне пишут, какая я интересная девушка и как со мной приятно общаться.

С целью предупредить прекрасный пол об опасностях, таящихся в сети, я связалась с руководителем Детективного агентства “Бюро частных расследований” Денисом Климовым.

Какие еще существуют распространенные “разводы” с помощью интернет-знакомств?

Вот малая часть примеров, используемых мошенниками:

Вы получаете письма от мужчины, в котором он предлагает свою любовь, обещает встречу с последующим браком. У вас завязывается бурный виртуальный роман, вы уже любите его без ума, хотя еще ни разу не встречались.

Но вдруг у вашего друга возникают проблемы, начиная  со здоровья, заканчивая проблемами техногенного характера, и он просит вас дать ему денег, чтобы ускорить вашу долгожданную встречу.

Вариацией этого способа мошенничества может быть безутешный вдовец, который увидел в вас точную копию покойной жены или дочери (в случае с безутешным папой).

Большой популярностью среди мошенников пользуются образы военных, летчиков, врачей, капитанов дальнего плавания,  моряков-подводников. Для слабого пола такой мужчина – самый суровый  и честный. Что самое поразительное: женщины в один голос ответят, что это был самый лучший мужчина в их жизни, даже если он обобрал их до нитки.

Некоторые мошенники предаются шантажу, грозя рассказать о связи мужу и вытягивая из жертвы деньги, чаще всего немаленькие суммы. В подобную крайне неприятную ситуацию чаще попадают состоятельные замужние женщины.

Ваш виртуальный друг неожиданно оказывается у вас в городе, и у него проблемы, а помощи просить, кроме вас, не у кого.

После того как женщина решила, что мужчина-иностранец, с которым она переписывается, подходит на роль супруга, она решает поехать в страну жениха, чтобы встретиться с ним. Мужчина рекомендует ей воспользоваться услугами туристического агентства, которое предлагает очень хорошие условия для организации поездки. Когда агентство получает деньги за тур, и агентство, и мужчина исчезают.

Ну, и, наконец, нашумевший способ мошенничества – “нигерийские письма”. Это рассылка писем от умирающих миллионеров, которые обещают золотые горы за небольшую помощь. Смысл аферы состоит в том, что девушка соглашается временно принять на свой счет деньги (миллионы, миллионы долларов!).

Getty Images/Fotobank

Есть ли управа на мошенников?

Бороться с мошенничеством в интернете практически бесполезно. На борьбу с виртуальными преступниками в развитых странах тратятся большие суммы  денег и создаются специальные подразделения. В  нашей стране данным видом преступлений никто не занимается.

Если вы обратитесь с заявлением в правоохранительные органы, вряд ли добьетесь результатов. Обращение в администрацию, отвечающую за размещение сайтов, приведет в лучшем случае к блокированию ресурса, что маловероятно. Для ареста мошенника необходимо взять его с поличным при передаче денег или товара.

Но это крайне сложно, так как все операции проводятся в основном по почте и по безналичному расчету.

IP-адрес тоже удается вычислить не всегда (не всегда удается узнать настоящий IP-адрес удаленного компьютера, поскольку он может быть динамическим, меняться время от времени, или внутренним и не быть доступным для доступа по интернету, мошенник использует для связи интернет-кафе и т.д.).

Но это не значит, что  стоит бояться и избегать виртуальных знакомств, однако, заводя их, стоит соблюдать несколько несложных правил:

Существуют “черные списки” брачных аферистов, их можно найти в интернете и проверить вашего потенциального жениха.

Когда  видите, что ваши чувства уже начинают “зашкаливать”, проверьте своего будущего жениха. На данный момент многие детективные агентства предоставляют услуги по проверке. Они установят вам место нахождения жениха, все его анкетные данные и все интересующие вопросы (вне зависимости от того, в какой стране он находится).

По возможности следует постараться получить несколько фотографий предполагаемого партнера, иначе нет никаких гарантий, что он высылает собственные фото. Еще лучше пообщаться в Skype. Информации о человеке следует “добывать” максимум: ФИО, телефон (мобильный), адрес и т.д.

Если мужчина сообщает вам только e-mail, то это первый признак того, что вас хотят обмануть (в большинстве случаев). Для простого обывателя личную информацию проверить трудно, но если этой информации очень мало, то трудно будет ее проверить и специалисту.

По возможности обязательно попытайтесь проверить телефон и почтовый адрес.

Если новый знакомый, с которым вы познакомились в интернете, сообщает, что ему срочно понадобились деньги, ни в коем случае не отправляйте. А если вас продолжают настойчиво “раскручивать” на деньги, о таком человеке лучше сразу забыть. Любое упоминание о деньгах есть “развод”.

Авдотья Разгуляева

Источник: https://tsn.ua/ru/lady/psychologia/otnosheniya/moshenniki-na-saytah-znakomstv-kak-ne-stat-zhertvoy.html

Как мошенники выманивают деньги

Что делать, если я стал жертвой аферы по телефону?

Аферисты используют все способы, чтобы завладеть вашими деньгами. Застраховать себя от сомнительных телефонных звонков или электронных сообщений невозможно. Но  можно научиться распознавать мошенников, а значит, и противостоять им.

Телефонное мошенничество, когда вам сообщают о проблемах у близкого человека и предлагают решить вопрос за определённую сумму, давно известно. Но, как свидетельствуют регулярные обращения в полицию, этот вид обмана по-прежнему работает.

Преступники бьют по больному и рассчитывают на доверчивость. Часто жертвами становятся пожилые люди, порой страдающие расстройствами слуха.

Потом в полиции они рассказывают, что действительно слышали в трубке голос сына, внука, мужа или другого родственника, говорит сотрудник пресс-службы УМВД России по Калининградской области Сергей Шарун.

Действуют мошенники по известному сценарию. Один из них звонит жертве на домашний телефон, представляется следователем и говорит, что родственник жертвы стал виновником ДТП или фигурантом уголовного дела. За деньги он предлагает решить проблему с наказанием.

Потом передаёт телефонную трубку своему подельнику, который изображает того самого родственника и умоляющим голосом просит ему помочь. Встревоженная жертва принимает спектакль за чистую монету и соглашается на все условия. Ей озвучивается сумма, обычно это от 50 до 200 тысяч рублей.

В ряде случаев за деньгами мошенники отправляют курьера, который и не в курсе, что невольно участвует в афере. А в последнее время всё чаще они просят перевести средства на банковский или мобильный счёт.

Жертвой такого мошенничества стала 96-летняя калининградка, у которой два парня, годящиеся ей во внуки, выманили ценности на сто тысяч рублей. По телефону один из аферистов сообщил, что её 69-летний сын задержан. И предложил «спасти» его от уголовной ответственности за крупную сумму. На встречу мошенник приехал лично.

И пенсионерка передала ему восемь ювелирных изделий и наручные часы общей стоимостью сто тысяч рублей.

Однако женщина, несмотря на преклонный возраст, хорошо запомнила мошенника и позже описала его полицейским. В итоге аферистов задержали.

И как выяснилось, на их счету как минимум шесть эпизодов по выманиванию денег у пенсионеров.

— Если вы получили такой звонок, нужно попытаться успокоиться. Сказать: «Извините, я себя плохо чувствую, перезвоните, я сейчас приду в себя». Если это злоумышленники, они всё поймут прекрасно и не будут перезванивать, — говорит Сергей Шарун. — Также нужно сразу попытаться связаться с полицией и тем родственником, на которого они указывают. Эти два звонки очень важны.

Ни в коем случае нельзя соглашаться на требования незнакомцев, предупреждают в полиции. Если вас выводят на диалог, старайтесь говорить о таких вещах, о которых знаете только вы и ваш близкий.

Скорее всего, мошенник не сможет ответить на уточняющие вопросы и положит трубку.

Не перезванивайте и ни в коем случае не выполняйте требования мошенников! Обо всех подобных фактах незамедлительно сообщайте в полицию по телефонам 02 или 102 с мобильного телефона.

 «Нехорошие» звонки

Схемы отъёма средств могут быть самыми разными. Телефонным и интернет-мошенничеством промышляют по большей части жители других регионов.

Наиболее неблагополучными в этом плане являются Новосибирск, Кемеровская, Саратовская области и ряд других.

И, как правило, граждане, которые этим «балуются», находятся в местах лишения свободы, отмечает начальник управления уголовного розыска УМВД по региону Сергей Порывакин в интервью «Балтик плюс».

— Есть такой способ, СМС-викторина: «Пришлите как можно больше СМС и выиграете машину, телевизор», — отметил Порывакин. — Или просят перевести небольшую сумму и обещают прислать в два раза больше.

Гражданин переводит 200 рублей, получает 400 рублей. Переводит 2000 рублей и никаких денег уже не получает. Бывает, что приходит СМС-сообщение, где якобы знакомый просит положить на счёт 200 рублей.

Человек не проверяет, деньги уходят в никуда».

Иногда мошенники могут «обрадовать» вас в эсэмэске: вы выиграли ценный приз! И просят перезвонить. Но если перезвоните, с вашего счёта будут сняты деньги. рекомендация: просто игнорируйте такие сообщения.

Злоумышленники могут действовать через сервисы мобильных операторов, предлагая назвать жертве в телефонном разговоре код для активации этого сервиса. Якобы это необходимо для того, чтобы гражданин мог получить на руки дорогостоящий смартфон, купленный кем-то из знакомых абонента. В Калининграде были выявлены сразу несколько таких фактов.

— Если вы не запрашивали код активации, сообщите об этом своему оператору. В том случае, если вы назовёте код, то мошенник в дальнейшем сможет снять находящиеся на вашей карте деньги, — отмечают в полиции.

Телефонные мошенничества и аферы с банковскими картами часто бывают связаны, говорит Сергей Шарун.

— Звонят на телефон и говорят, что ваша карта заблокирована. Или вашему счёту угрожает опасность и вам необходимо ввести такой-то код.

Или вам пришёл код активации… На самом деле они запросили какую-то услугу с вашим банковским счётом и ждут, когда придёт код подтверждения.

Ни в коем случае нельзя называть им эти коды — никакой информации по своей банковской карте, — подчёркивает сотрудник полиции.

Вариантов афер, связанных с картами, великое множество. И главное правило: ни в коем случае нельзя сообщать звонившим информацию по карте: ни её номер, ни пин-код, ни код безопасности или какие-то другие данные. И это касается в том числе лиц, представившихся сотрудниками вашего банка. Реальный сотрудник не будет запрашивать такую информацию.

— Я разместил объявление о продаже автозапчастей на сайте бесплатных объявлений, — рассказывает калининградец Сергей. — Мне позвонил мужчина и сказал, что готов купить их. Но наличных у него нет, поэтому он может перечислить их на мне на карту. И с ходу попросил номер карты. Я отказался и попросил заплатить наличными. В итоге мужчина сразу бросил трубку.

Сергей поступил совершенно верно. Далее в процессе разговора «покупатель» попросил бы его не только сообщить номер карты, но и другие данные. Например, код, необходимый для подтверждения операций. Беспрепятственно войдя в систему, мошенник смог бы перевести деньги со всех счетов Сергея на свой счёт.

Выманивать реквизиты банковской карты мошенники могут через специально созданные для этих целей сайты-ловушки, на которых размещены вирусы. Реквизиты карты могут считываться в банкомате, через специальные устройства, «скиммеры» — накладные клавиатуры поверх настоящих или картоприёмники, приклеенные поверх оригинальных.

Не устанавливайте на ваш мобильный телефон приложения сомнительных производителей.

Не используйте телефон для доступа к полнофункциональной версии интернет-банка.

Обязательно установите антивирусную программу и своевременно её обновляйте.

Не вводите пароль для отмены или аннулирования операций. Пароли могут запрашивать только мошенники.

Не вводите свой номер телефона, номер паспорта и другие данные при подтверждении операции или входе на интернет-страницу банка.

Внимательно читайте СМС-сообщения и всегда проверяйте реквизиты операции. Если вам пришло сообщение об операции, которую вы не совершали, ни при каких обстоятельствах не вводите пароль. Помните, сотрудники банка никогда не звонят клиентам и не просят отменить или аннулировать операцию.

Если вы обнаружили, что с вашей карты похищены деньги, незамедлительно звоните в банк и блокируйте её. После этого запросите в банке детальную выписку операций и пишите заявление о несогласии с сомнительными транзакциями. После этого обращайтесь в полицию с заявлением о краже.

Примерно треть мошенников — жители Калининградской области или приезжие. В ряде случаев они напрямую общаются с людьми, втираясь в доверие. Год назад 28-летний уроженец Ставропольского края уговорил пенсионерку оформить на её имя кредитную карту, которой он мог бы пользоваться.

Он жаловался на трудные жизненные обстоятельства и невозможность оформить кредитку без документов. Через несколько часов пенсионерка обнаружила, что с её карты и сберегательной книжки пропало 65 тысяч рублей. Она обратилась в полицию.

А когда мужчину задержали, выяснилось, что этот эпизод в его биографии был не единственным.

Ещё один вид мошенничества в Калининграде, получивший распространение прошлым летом, — выманивание денег у автомобилистов. При этом действовали аферисты явно наудачу. На лобовых стёклах автомобилей они размещали записки, в которых требовали от автовладельцев перечислить на счёт мобильного телефона определённую сумму. Иначе грозились повредить машину — проколоть колёса или поцарапать авто.

В полиции рекомендуют не реагировать на подобные записки и сразу звонить «02». Также стоит рассмотреть с управляющими компаниями вопрос об установке освещения и видеокамер во дворах. Это защитит автовладельцев не только от мошенников, но и от
краж и поджогов, отмечают в УМВД по региону.

Каким образом могут быть наказаны злоумышленники? По словам калининградского юриста Станислава Солнцева, сегодня уголовная ответственность за мошенничество наступает лишь, если сумма похищенного была больше тысячи рублей. Всё, что меньше, — это административное правонарушение, «мелкое хищение», за что предусмотрен штраф.

— Если вам предложили заплатить деньги — дали реквизиты для перевода денег, направили СМС или сообщили место, где и кому они должны быть переданы, — но вы отказались, то это считается неоконченным преступлением, — говорит Солнцев. — Уголовная ответственность наступит в том случае, если мошенники действовали группой либо сумма возможного хищения была не меньше 2,5 тыс. рублей.

Если вы уже расстались со своими деньгами на это более одной тысячи рублей, то только тогда это будет классифицироваться как мошенничество. А виновные могут быть наказаны штрафом до 120 тысяч рублей или лишением свободы до двух лет.

Сегодня жертвами аферистов может стать человек любого социального статуса и возраста. Видов обмана множество, и на каждый найдётся своя «целевая аудитория». И поэтому так важно соблюдать рекомендации полицейских и элементарные правила безопасности. А своевременное сообщение о таких фактах в полицию повышает вероятность раскрытия преступлений.

Материал подготовлен в рамках Проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации». 

Дополнительная информация по телефону горячей линии (звонок бесплатный): 8-800-555-85-39, +7(4012) 988-233 или на сайте fingram39.ru

Источник: https://seplegal.ru/publications/stati/kak-moshenniki-vymanivayut-dengi/

Как защититься от телефонных мошенников

Что делать, если я стал жертвой аферы по телефону?

Технический прогресс не стоит на месте, в том числе и у всякого рода жуликов.

Криминальные “гении” научились анонимно обчищать электронные кошельки граждан, причем не только у неопытных подростков и доверчивых пенсионеров, но и у вполне продвинутых пользователей гаджетов.

Одна из таких новаций – звонок или SMS с номера, где некоторые цифры заменены буквами. Например, “тройка” – буквой “З”, а “ноль” – буквой “О”. Если используется латинский шрифт, вариантов может быть больше, учитывая всякие знаки препинания и прочие символы.

Может сыграть дурную шутку и привычка пользоваться условными обозначениями, например, “смайликами”. С виду почти не отличишь, а для “умной” электроники существенная разница. Если, конечно, она правильно запрограммирована.

Неважно, что ответит абонент, лишь бы он ответил – деньги с его телефона автоматически уйдут на чужой счет.

По сути, ничего нового: применяется телефонный “грабитель” – платный номер, за один звонок на который или ответное письмо со счета списывается денежная сумма. Или же предлагается простой код от оператора связи для получения услуги или другой выгоды – достаточно ввести код, который на самом деле спишет средства со счета. Усовершенствовался лишь механизм исполнения преступного замысла.

“Липовые” полисы ОСАГО стали хорошим способом заработка для мошенников

Впрочем, и без того арсенал мошеннических схем весьма богат. Например, обман по телефону – требование выкупа или взятки за освобождение якобы из отделения полиции знакомого или родственника. Нередко пускаются в шантаж – угрожают штрафными санкциями и отключением номера за якобы нарушенный договор с оператором связи.

Для общения с потенциальной жертвой мошенники используют либо SMS, либо телефонный звонок. SMS – это мошенничество “вслепую”: такие сообщения рассылаются в большом объеме в наде-жде на доверчивого получателя. А телефонный звонок уже позволяет манипулировать человеком, но при таком общении можно разоблачить мошенника правильным вопросом.

цель этих аферистов заставить человека отдать свои деньги “добровольно”. То есть передать деньги из рук в руки или оставить в условленном месте, приобрести карты экспресс-оплаты и сообщить мошеннику коды карты, перевести деньги на свой счет и ввести код, перевести деньги на указанный счет, позвонить на телефонный номер, который окажется платным, и с вашего счета будут списаны средства.

Следы ведут за решетку

Как правило, в организации телефонных махинаций участвуют несколько человек. Часто в такие группы входят осужденные, отбывающие срок. Каким-то образом им удается раздобыть мобильный телефон и они уже из-за решетки руководят процессом отъема у граждан денежных знаков.

Именно поэтому в МВД предложили ужесточить наказание для тех, кто снабжает “сидельцев” средствами связи.

Тот, кто повторно попадется на незаконной передаче в тюрьму или в зону мобильного телефона, рискует отправиться туда же вслед за ним.

Разработан законопроект, предлагающий таким “связистам” давать реальный тюремный срок. Пока же наказание остается административным – от 2 до 5 тыс. рублей штрафа.

На ITForum 2020 дали советы, как защититься от кибермошенничества

Начальник ГУ МВД России по Москве Анатолий Якунин сообщил, что в 2013-2015 годах количество таких преступлений выросло более чем на треть (19 926 случаев). Правда, и число раскрытий увеличилось в 5 раз – на 447%.

Статистика свидетельствует, что чаще всего в сети телефонных мошенников попадаются пожилые люди или подростки.

Используются такие мотивы, как беспокойство за близких и знакомых, за свой телефонный номер, счет в банке или кредитную карту, стремление выиграть крупный приз или любопытство – желание получить доступ к SMS и звонкам других граждан. Телефонные мошенники рассчитывают на доверчивых, податливых людей.

Казалось бы, пенсионеры самые опытные, на себе испытавшие и ваучерную приватизацию, и “заманухи” МММ. Более того, в СМИ многократно были описаны все существующие способы обмана именно у этой категории населения. И тем не менее кто-то из наших бабушек, дедушек, мам или пап обязательно наступит на всем известные грабли.

Кстати

МТС: 8 (800) 333-08-90 (или отослать полученное СМС на бесплатный номер 1911).

Билайн: 8 (495) 974-88-88 (получить бесплатные рекомендации по телефону 068044).

Мегафон: 8 (800) 333-05-00 (абонентская служба 0500).

Полиция: 02 (с мобильных телефонов – 112).

Советы от управления “К”

Управление “К” МВД России, которое специализируется на раскрытии преступлений в сфере высоких технологий, даже разработало инструкцию для граждан, рассказывающую, как не попасться на уловку аферистов и что делать, если вами заинтересовались жулики. Памятка опубликована на сайте ведомства.

ЦБ назвал самые распространенные виды мошенничества с картой

Если есть хоть малейшее сомнение, что звонивший действительно ваш друг или родственник, надо перезвонить на его реальный мобильный телефон. Если телефон отключен – связаться с его коллегами, друзьями или близкими для уточнения информации.

Оформление же выигрыша, якобы вам объявленного, никогда не происходит только по телефону или Интернету. Если счастливчика не просят приехать в офис организатора акции с документами, это мошенничество.

Стоит позвонить своему мобильному оператору для уточнения правил акции, новых тарифов и условий разблокирования якобы заблокированного номера. Для возврата средств при якобы ошибочном переводе существует чек. Не возвращайте деньги – их вернет оператор. А услуга “узнайте SMS и телефонные переговоры” может оказываться исключительно операторами сотовой связи и в установленном законом порядке.

Тем, кто все-таки стал жертвой телефонных аферистов, в управлении “К” советуют сразу уведомить об этом своего мобильного оператора, который в кратчайшие сроки должен вернуть эти деньги обратно, в том случае если обман произошел внутри сети оператора. Подавать заявление нужно сразу, чтобы оператору сотовой связи было проще разобраться в ситуации. Также нужно написать заявление в полицию.

Источник: https://rg.ru/2016/04/28/kak-zashchititsia-ot-telefonnyh-moshennikov.html

Аферисты от имени банков списывают у владельцев карт миллионы

Что делать, если я стал жертвой аферы по телефону?

«Вас беспокоят из службы безопасности банка. По вашей карте зафиксирована попытка перевода денежных средств в Сингапур…» С этой фразы может начинаться разговор сотрудника финансовой организации с клиентом. А может — мошенника с потенциальной жертвой.

На сегодняшний день звонок от «представителя банка» — самая распространенная схема, которой пользуются аферисты, чтобы получить доступ к чужим кредитным и дебетовым картам.

Для убедительности преступники могут сообщить ваш остаток на счете, банкомат, в котором вы в последний раз снимали деньги. И вы им верите.

На днях телефонные мошенники установили своеобразный антирекорд — с карты москвича по такой схеме они сняли 3,5 миллиона рублей. Как не стать жертвой аферы — в материале РИА Новости.

«Украли 140 тысяч рублей»

Две недели назад актрисе театра и кино Александре Верхошанской позвонили «из службы безопасности банка ВТБ». Точнее, девушка представилась сотрудницей этой финансовой организации. 

Роль оператора call-центра собеседница играла настолько хорошо, что даже Александра, привыкшая перевоплощаться на сцене, не заметила подвоха. Обратились по имени-отчеству. На экране мобильного высветился номер банка.

— «Оператор» спросила, осуществляла ли я несколько минут назад перевод в Самару. Причем назвала сумму, которую накануне мне перечислили из театра в качестве зарплаты. Я удивилась, ведь в тот день никаких операций с картой не проводила.

Тогда девушка заявила, что доступ к моему счету, видимо, получили мошенники. И прямо сейчас они пытаются украсть деньги.

«Мы можем отменить операцию, но для этого вы должны озвучить код, который придет вам в СМС», — обнадежила Александру собеседница.

Саша хотела положить трубку, перезвонить в банк самостоятельно. Но «оператор» все время торопила, убеждала, что деньги в течение нескольких минут уйдут злоумышленникам. Надо действовать быстро. В итоге Александра дважды назвала коды из СМС.

— Я не самый доверчивый человек. Но то, что звонившая обратилась ко мне по имени-отчеству, озвучила остаток на моей карте, меня подкупило. Очнулась я, только когда связь оборвалась. Тут же перезвонила в банк и узнала, что у меня украли 140 тысяч рублей. Причем сто сняли с кредитного счета.

Александра сразу же написала заявление в полицию. Там пообещали завести дело, перезвонить. Но на связь до сих пор никто не вышел.

В банке отменить транзакцию также отказались, сославшись на то, что код для проведения операции пострадавшая назвала аферистам сама. «Друзья, работающие в банковской сфере, сказали, что мне еще повезло.

Мол, некоторые таким образом теряли деньги, которые выручили, продав квартиру или машину», — успокаивает себя Александра.

Звонок из «службы безопасности банка» на сегодняшний день — одна из самых распространенных мошеннических схем. Работает безотказно: мало кто успевает сориентироваться, когда тебя уверяют, что деньги вот-вот уйдут.

К тому же аферисты прекрасно мимикрируют под сотрудников службы безопасности.

Они знают не только паспортные данные владельцев карт, но и остаток на счете, могут назвать, в каком банкомате вы в последний раз снимали деньги.

Многие пострадавшие вспоминают: на заднем плане они даже слышали звуки call-центра, просьбы «оставаться на линии» и «оценить работу оператора».

Евгению Кротову (фамилия изменена), IT-специалисту из Москвы, позвонили в самое неудобное время, утром, когда нужно было выбегать на работу. Он уверен: если бы накануне не прочитал об этой схеме развода в соцсетях, точно бы попался. А так записал беседу на диктофон:

— Здравствуйте, Евгений Евгеньевич. Вас беспокоит отдел финансового мониторинга Сбербанка России, младший специалист Александр, — подставной оператор говорит казенными фразами, голос уставший. — Семь минут назад у нас был зафиксирован вход в ваш аккаунт Сбербанк-онлайн на территории Сочи. Подскажите, данный вход выполняете вы?

— Нет, — отвечает Евгений.

— Также после входа фиксируется попытка перевода денежных средств на сумму две тысячи рублей на электронный киви-кошелек. Имя получателя — Анатолий Бережин. Данный перевод подтверждать или отменять?

— Отменяйте, я переводов не делал, — продолжает подыгрывать Евгений.

— Фиксирую ваш ответ. Проинформируйте меня, вы карту нашего банка теряли?

— Нет.

— Третьим лицам ее передавали?

— Нет.

— Интернет-покупки часто совершаете по картам нашего банка?

— Нет, не часто, — Евгений с трудом подавляет смех. Но «оператор» не сдается.

— Информацию я зафиксировал. Сейчас мне нужно вас идентифицировать как клиента нашего банка, чтобы отменить данную операцию о списании. Для этого предоставьте либо номер вашего договора, либо номер вашей карты — как вам будет удобнее.

— Нет, такие данные я по телефону не предоставляю.

— Смотрите, если мы сейчас не идентифицируем вас, мы не сможем отменить данный перевод, и в течение трех минут у вас спишут две тысячи рублей. Вы это понимаете?

— Да, да, пусть списывают… — Евгений кладет трубку.

«Пройдите биометрическую идентификацию по телефону»

Это классический сценарий развода. Но есть и другие. Например, маме Андрея Громова аферисты представились «сотрудниками правительства Москвы».

Обратились по имени-отчеству, обрадовали, что в качестве компенсации ей причитаются 13 тысяч рублей. Пенсионерка так опешила, что даже не запомнила за что.

Далее мошенники попросили продиктовать номер карты, а также код с обратной стороны, чтобы перевести деньги.

— Причем у преступников были не только паспортные данные мамы, но и мои. Примерно в середине разговора у нее возникли сомнения в порядочности звонивших. Сказала, что хочет посоветоваться с сыном. «Громовым Андреем Аркадиевичем? Он в курсе. Мы ему уже звонили», — ответили в трубке. И это окончательно убедило маму, что с ней говорят честные люди из правительства Москвы, — переживает Андрей.

Опомнилась пенсионерка через пятнадцать минут, но этого времени мошенникам хватило, чтобы перевести с ее счетов (не только пенсионного, но и других) порядка 200 тысяч рублей. А вот в банке пострадавшим еще семь дней не могли выдать справку о движении денег на счете, требующуюся для возбуждения уголовного дела.

Москвичу Филиппу Высоцкому мошенники даже не потрудились звонить — просто прислали СМС. Но выбрали очень «удачное» время — пять утра.

— Меня разбудило сообщение якобы от моего банка. В нем говорилось, что на данный момент кто-то пытается снять с моей карты 100 долларов наличными. Потом пришло предупреждение о следующей операции на ту же сумму.

В третьем было сказано: «Если транзакцию осуществляете не вы, отправьте цифру «1» на этот номер». Филипп уточняет: если бы его попросили прислать некий четырехзначный код, он бы распознал мошенническую схему. Но здесь просто была безобидная единица.

В итоге со счета у него дважды сняли по сто долларов, причем операцию проводили в банкомате на Филиппинах.

Филиппу в итоге повезло: деньги банк через месяц вернул. «Я так и не понял, по какой схеме в моем случае работали мошенники. Мне лишь объяснили, что ранее я скомпрометировал свою карту».

А вот заявление в полицию еще от одного пострадавшего. Ему посоветовали защитить карту с помощью процедуры биометрической идентификации данных.

«Звонившая представилась: сотрудница Сбербанка Мила. Предложила пройти биометрическую идентификацию по телефону.

В ответ на мой вопрос, чем она может подтвердить, что является сотрудницей банка, назвала номер моей карты, баланс на ней и мои паспортные данные: ФИО, серию и номер документа, а также указала, что я владею еще одной картой в другом банке.

Я поверил ей и согласился на запись биометрии. Во время процедуры меня соединили с ым роботом, который попросил назвать пароль из СМС-сообщения и CVV-код с обратной стороны карты.

Далее «Мила» проинформировала, что в течение десяти минут карта будет недоступна, а для проверки спишется сумма и вернется на счет. В 21:50 я попробовал зайти в свой аккаунт через персональный компьютер и обнаружил, что логин и пароль изменены неизвестными. А с моей карты списали 3636 рублей».

«Ваши данные мошенники покупают за копейки»

Все схемы объединяет одно — аферисты располагают персональными данными владельцев карт. Это не так уж и сложно — в теневом сегменте интернета торговля такой информацией процветает. Месяц назад на сайте РИА Новости было опубликовано большое расследование на эту тему.

Всего за полторы тысячи рублей обозреватель агентства купила полное досье на себя, в котором были данные как российского, так и загранпаспорта, адрес прописки, даже фото из этих документов. На том же сайте предлагали приобрести сведения о счетах в банках, информацию о балансе карты, о последних операциях, о том, в каком банкомате человек снимал деньги и сколько.

Впрочем, телефонные мошенники предпочитают пользоваться базами данных, которых на специализированных форумах масса.

— Можно купить «готовую» базу, а можно заказать по конкретным параметрам, например «вкладчики Сбербанка с остатком на карте 50 тысяч рублей».

Есть предложения по ВИП-клиентам, выборка по определенному региону, городу, — объяснил РИА Новости эксперт по системам предотвращения утечек данных, основатель и технический директор компании DeviceLock Ашот Оганесян. — Причем эти сведения мошенники покупают за гроши.

Одна запись стоит от 70 до 120 рублей — за совсем уж эксклюзивные подборки. Вечером ты заказываешь базу, утром тебе присылают архив. Занимаются этим инсайдеры из числа сотрудников финансовых организаций — как действующие, так и бывшие.

Еще меньше сил аферисты тратят на то, чтобы при звонке у жертвы на мобильном высвечивался реальный номер банка. «Множество АТС позволяют осуществлять звонки с подменой А-номера. Раньше это было проблематично из-за сложного телекоммуникационного оборудования. Теперь — дело пяти минут. Подобные услуги также предоставляют на всевозможных нелегальных форумах в интернете».

Стоит услуга копейки. «За подключение к серверу просят тысячу рублей, звонок на любой номер России — 12 рублей. Оплата в биткоинах, — озвучивает реальное предложение с теневого сайта Оганесян. — Получается, что за сто рублей они покупают одну запись из банка, еще 12 тратят на звонок. В 150 рублей укладываются. При этом обманным путем снимают у людей сотни тысяч».

«Перевел по ошибке, верните»

Впрочем, знать ваши данные мошенникам вовсе необязательно. Екатерине Савельевой (фамилия изменена) пришло СМС о переводе десяти тысяч рублей с незнакомого номера. Отправителем значился некий Мурад Х. Спустя несколько минут с этого номера перезвонили, собеседник начал заверять, что он хотел перечислить деньги племяннику, но ошибся. Всего на одну цифру. Слезно просил вернуть.

«Все родственники уговаривали меня так и сделать, мол, ошибиться может каждый. Но я все же решила обратиться в банк, где перевод отменили. Уже потом узнала, что, если бы вернула деньги, могла стать фигурантом уголовного дела», — заключает Екатерина.

Перевод средств с незнакомого номера — еще одна популярная схема обмана. Как объясняет руководитель отдела анализа защищенности компании «Информзащита» Виталий Малкин, есть два сценария развития ситуации. Первый — самый простой, что называется, на дурака.

— Вам приходит СМС о том, что на телефон зачислена энная сумма, обычно небольшая — две-три тысячи рублей. Спустя еще несколько минут вам звонит незнакомец и уверяет, что ошибся. Деньги просит вернуть. Не каждый решит проверить баланс. Многие возвращают. А оказывается, мошенники просто подделали СМС от сотового оператора, — говорит Малкин.

Вторая схема — более опасная. Вам, как правило, переводят крупную сумму, и деньги действительно приходят на счет.

— Обычно в этом случае используют чужую карту, зачастую украденную. С одной стороны, таким образом отмывают деньги. Но в итоге если владелец украденной карты обратится в суд, сумму будут взыскивать именно с вас. И фигурантом уголовного дела станете именно вы, — уточняет эксперт.

Есть и другой вариант: мошенник дает объявление о продаже товара в интернете, указывает номер вашей карты. И через некоторое время вам начинают сыпаться переводы от незнакомых людей — тех самых покупателей. Затем вам звонит аферист и просит вернуть деньги — мол, перевел по ошибке. Вы возвращаете. А в итоге реальный покупатель, который так и не дождался своего товара, подает на вас в суд.

Еще одну схему описал блогер Леонид Фадеев:

«Сегодня утром мне позвонили на сотовый телефон. Женский голос автоинформатора сообщил, что меня беспокоят из Сбербанка.

«Собеседница» акцентировала внимание на том, что наш разговор записывается, после чего спросила: «Могу ли я услышать Фадеева Леонида Вячеславовича?» Далее последовала пауза для записи моего ответа.

Когда мне позвонили в следующий раз, я стал слушать, какие еще будут вопросы. Автоматическая женщина попросила меня назвать число, месяц и год рождения».

Леонид замешкался, стал мямлить что-то невнятное. Тогда уже «человеческий» голос уточнил, что его плохо слышно, попросил повторить фразу. В этот момент блогер понял, что его хотят обмануть, и сбросил вызов.

Как объясняет Виталий Малкин, эта схема достаточно новая. Появилась после того, как банки начали внедрять механизмы идентификации по голосу.

— Преступники записывают ваши ответы, после чего звонят в банк и от вашего имени пытаются совершить мошеннические действия либо выведать у оператора необходимые данные о вашем счете, например остаток, количество карт. Получив эти сведения, они могут повторно позвонить держателю карты и попытаться его обмануть, — говорит Малкин.

К слову, записывать конкретные фразы необязательно. «Есть системы, которые на основе некоего набора ых данных синтезируют голос. Потом аферист произносит слова, а они звучат вашим голосом».

Чтобы не потерять деньги, эксперты в сфере интернет-безопасности советуют:

— ни в коем случае не сообщайте никаких данных банковской карты или личного кабинета по телефону. И неважно, кто звонит: «сотрудник отдела финансового мониторинга», «оператор call-центра правительства Москвы», «представитель налоговой службы». Помните, у настоящих сотрудников финансовых организаций, где вы оформляли карту, все эти данные есть;

— если вам звонят из банка, скажите, что вы сами перезвоните и положите трубку. Только набрав номер самостоятельно, вы можете быть уверены, что не разговариваете с мошенником;

— занесите в память телефона номера вашего персонального менеджера или call-центра банка;

— о любых сомнительных зачислениях на счет сообщайте оператору кредитной организации.

Источник: https://ria.ru/20190812/1557302039.html

Адвокат-online
Добавить комментарий