Что делать, если соучредитель ООО отказывается предоставить копию паспорта в банк?

Выход участника из ООО

Что делать, если соучредитель ООО отказывается предоставить копию паспорта в банк?

 / Регистрация изменений / Выход участника из ООО

Выход участника из ООО в соответствии со ст. 26 Федерального Закона «Об обществах  с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 N 14-ФЗ.

Любой участник общества вправе выйти из ООО по заявлению о выходе участника ООО.  Право выхода участника из общества не зависит от согласия других участников. Однако возможность выхода должна быть предусмотрена Уставом общества. Выход всех участников или выход единственного участника не допускается.

Участник считается вышедшим с даты подачи заявления о выходе участника ООО, при этом обязанность по регистрации изменений в ЕГРЮЛ лежит на обществе. Регистрационные действия должен выполнить Генеральный директор, именно поэтому он является заявителем при выходе участника.

В каких случаях проводится регистрация выхода участника из ооо?

В случае, если участник (учредитель) желает выйти из общества, не желая больше иметь права и обязанности участника, он может выйти, передав свою долю обществу. Также выход участника из ООО  может помочь и в случае, если участник желает продать или иным образом провести отчуждение своей долю другому лицу.

Этот способ возможен как для участников физических лиц, так и для участников – юридических лиц.

Выход из ООО учредителя это, по сути, прекращение прав и обязанностей участника, с передачей доли в уставном капитале обществу и получением участником компенсации за свою долю. После перехода доли обществу (а это дата подачи заявления о выходе участника), эта доля может быть распределена между оставшимися участниками, или продана отдельным или всем участникам или третьим лицам.

Зарегистрировать изменения, связанные с выходом участника, нужно в течение месяца после выхода. Если в одновременно с выходом или в течение этого месяца, доля Общества будет распределена или продана, эти изменения можно зарегистрировать одновременно.

Если в течение года, после приобретения доли Обществом, она не будет распределена или продана, то доля подлежит погашению, и уставный капитал потребуется уменьшить на соответствующую сумму. Если при этом, уставный капитал окажется меньше минимального размера УК, Общество подлежит ликвидации. В таких случаях желательно увеличить уставной капитал.

Для сокращения расходов Вы можете выбрать любой тариф по регистрации, начиная от самых экономичных до бизнес-тарифов, которые подразумевают полное сопровождение выхода из состава участников. Большой опыт и разработанные пакеты документов, прошедшие неоднократную проверку в ИФНС помогут сэкономить время, необходимое для данной процедуры.

Выход иностранного участника из ООО

Нерезидент может выйти ООО одним из следующих способов:

Передать свою долю предприятию. Участник подает заявление о выходе, заверенное нотариально. Устав компании не должен содержать запрета на выход участника. Компания должна выплатить участнику сумму в размере стоимости его доли, рассчитываемую на основании бухотчетности ООО за текущий год, в течение 3-х месяцев после его выхода.

Продать долю. По законодательству, преимущественное право покупки доли принадлежит участникам данного ООО, если иные условия не закреплены в уставе организации (ст.21 Закона №14-ФЗ). Если участники не воспользуются своим преимущестсвенным правом, тогда участник может продать свою долю третьим лицам.

Для выхода участника-иностранного лица из ООО, представьте необходимые документы:

Физическое лицо

  • Документ, удостоверяющий личность гражданина в оригинале и перевод (должен быть заверен нотариусом).
  • Заявление данного лица о его выходе, заверенное нотариально.

Юридическое лицо

  • Выписка из реестра, копии учредительных документов.
  • Заявление о выходе из состава участников ООО, подписанное директором иностранного юридического лица и заверенное нотариально.

Стоимость

тариф Эффективный4 300 руб.Подготовка полного пакета документов
Вы получаете :
  • Подготовка полного пакета документов
  • Юридическая консультация
  • Порядок действий
тариф Бизнес8 200 руб.Полное сопровождение регистрации
Вы получаете :
  • Подготовка полного пакета документов
  • Юридическая консультация
  • Запись к нотариусу
  • Сопровождение руководителя к нотариусу
  • Возможность подачи документов электронно (без нотариуса)
  • Подача и получение документов в ИФНС
  • Бесплатный курьер

Источник: https://account-sib.ru/registration-changes/Vihod_uchastnika.php

Как принять на работу иностранца, оформление на работу иностранных граждан — Эльба

Что делать, если соучредитель ООО отказывается предоставить копию паспорта в банк?

Законное оформление иностранцев — это головная боль, и многие ищут пути попроще, вплоть до найма нелегалов. Это небезопасно для бизнеса, фирме могут грозить большие штрафы.

О том, что у вас работает неоформленный иностранец, до контролёров может донести кто угодно: от налоговой до раздражённого покупателя.

Да и сама миграционная служба часто устраивает проверки по выявлению нелегальных иностранных граждан.

Миграционный учет и статус иностранца

Иностранные граждане подлежат в России миграционному учету. Для этого иностранец при въезде через границу получает и заполняет миграционную карту. Копию миграционной карты он передает принимающей стороне в России.

Вы уведомляете МВД о прибытии иностранца, только если являетесь принимающей стороной, например, предоставлете будущему сотруднику жилье.

Это нужно сделать не позднее тридцати рабочих дней со дня прибытия иностранца из страны-члена ЕАЭС, пятнадцати рабочих дней, если прибывает иностранец из Таджикистана и семи рабочих дней со дня прибытия иностранца из других стран.

Уведомление заполняется на каждого иностранца по специальной форме. К уведомлению приложите копию документа, удостоверяющего его личность (паспорт), и копию его миграционной карты.

Порядок оформления на работу и расчётов зависит от статуса иностранного гражданина. Статусов — три:

  • постоянно проживающие — самые «обрусевшие» иностранцы с видом на жительство;
  • временно проживающие — имеют разрешение на временное проживание;
  • временно пребывающие — работают по визе, миграционной карте или на основании патента.

А теперь расскажем про каждый статус поподробнее, а также вы узнаете, что нужно проверить и как оформлять иностранных граждан к себе на работу.

Как оформить постоянно и временно проживающих

Чаще всего на работу принимаются иностранцы из стран СНГ и иностранцы, проживающие в РФ временно или постоянно. Они устраиваются на работу так же, как и граждане РФ. Для их оформления вам не нужно разрешение на привлечение иностранных работников.

При приеме на работу постоянно проживающего иностранца запросите вид на жительство и проверьте срок действия. Этот документ выдается на 5 лет, а затем может быть продлен. Иностранцы с ним могут работать на всей территории России.

При приеме на работу временно проживающего иностранца запросите разрешение на временное проживание.

Иностранец может работать только в том регионе, где он получил разрешение на временное проживание. Его выдают сроком на 3 года, как отметку в документе, удостоверяющем личность, или в виде отдельного документа.

Когда срок разрешения заканчивается, иностранец получает вид на жительство или покидает страну.

Работники из Беларуси по трудовому статусу приравнены к гражданам нашей страны и при трудоустройстве предъявляют те же самые документы, кроме документов воинского учета. Правила приема на работу граждан Казахстана, Армении и Киргизии тоже были упрощены — они могут трудиться в России без разрешения на работу.

Важно: граждане Беларуси, Казахстана, Армении и Киргизии, как и остальные иностранные граждане, подлежат миграционному учету.

Эльба подготовит все необходимые отчёты: 27 в год — для ИП, 29 — для ООО. Формы заполнятся автоматически, платёжки на зарплату и налоги сформируются тоже.

Как оформить временно пребывающих без визы

Безвизовый въезд установлен для граждан всех стран СНГ, кроме Туркмении, а так же для граждан иных государств, например, Турция, Израиль.

Такие иностранцы, с 2015 года принимаются на работу на основании патента. До 2015 года для трудоустройства выдавались разрешения на работу. Они остаются действительными до истечения срока их действия.

Патенты на работу иностранцам выдаются на срок от 1 до 12 месяцев. Чтобы оформить патент, в течение 30 дней со дня въезда в РФ иностранец должен подать заявление в МВД. При себе ему нужно иметь документ, удостоверяющий личность, документ, подтверждающий владение русским языком, знание истории России и основ законодательства РФ (сертификат) и другие документы.

Размер платы за патент зависит от срока его действия и региона, в котором иностранец собирается трудиться.

Патент действует только в том субъекте РФ, где был получен. Если в нем будет указана профессия, иностранный гражданин не сможет работать в этом регионе по другой специальности.

Как оформить временно пребывающих на основании визы

Сложнее всего трудоустроить временно пребывающего иностранца на основании визы. До заключения договора вам нужно будет оформить объемный пакет документов. Если вашей фирме очень нужно принять на работу такого иностранца, давайте посмотрим, что нужно сделать. 

Прежде чем вы решите заключить договор с иностранцем, временно пребывающим в России, подготовьте для него разрешение на привлечение и использование иностранных работников. Без этого разрешения вы не в праве принимать на работу иностранных граждан временно пребывающих в РФ на основании визы.

Разрешение оформляется в отделении МВД России на 1 год, срок оформления 30 дней. Придётся заплатить госпошлину в размере 10 000 на каждого работника и подать пакет документов, состав которого перечислен в п. 45 Административного регламента. 

После того как получите разрешение на привлечение иностранных работников, оформите иностранцу приглашение на въезд в Россию для получения визы и разрешения на работу. Это оформляется миграционной службой при подаче документов:

  • ходатайство на русском языке;
  • документ, удостоверяющий личность работодателя (приглашающей стороны);
  • копию паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;
  • гарантийные письма приглашающей стороны о принятии на себя обязательств по материальному, медицинскому и жилищному обеспечению приглашаемого иностранного гражданина на период его пребывания в России;
  • документы для оформления разрешения на работу. Пакет таких документов подается в отношении каждого иностранного работника одновременно с ходатайством о выдаче приглашения на въезд. Список документов перечислен в п. 27 Административного регламента. Для получения разрешения необходимо заплатить госпошлину 3500 рублей.

Размер госпошлины за оформление приглашения на въезд для иностранного гражданина, вне зависимости от типа приглашения, составляет 800 руб.

Вы получите приглашение и разрешение на привлечение иностранца или уведомление об отказе в течение 20 рабочих дней со дня подачи ходатайства.

По общему правилу рабочая виза оформляется сотруднику на срок действия трудового договора или гражданско-правового договора, но не более чем на один год.

Итак, оформление временно пребывающего на основании визы иностранца займет больше двух месяцев, вам придется потратить как минимум 10 тысяч рублей на госпошлину и несколько раз посетить миграционную службу.

После выполнения этих формальностей вы можете заключать договоры с иностранными гражданами и оформлять их на работу.

Документы для оформления трудового договора

При приеме на работу иностранные граждане должны предоставить практически те же документы, что и российские. Для оформления трудового договора запросите документы с работника:

  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность (разрешение на временное проживание, вид на жительство и иные);
  • миграционная карта, виза, разрешение на работу или патент (для временно пребывающих иностранцев);
  • трудовая книжка, если нет — оформите её;
  • страховое свидетельство государственного пенсионного страхования.  Если это первое место работы у иностранца, то вы, как работодатель, должны оформить страховое свидетельство;
  • договор (полис) добровольного медицинского страхования, действующий на территории РФ (для временно пребывающих иностранцев). Этот документ не нужен, если работодатель заключил с медицинской организацией договор о предоставлении работнику-иностранцу платных медуслуг;
  • документ об образовании, о квалификации или наличии специальных знаний — при поступлении на работу, требующую специальных знаний или специальной подготовки.

Получить ИНН обязаны все лица, работающие на территории России, в том числе, иностранные граждане. Но сделать это иностранец может и после заключения трудового договора. Поэтому нет обязанности требовать от иностранца свидетельства ИНН — его отсутвие не мешает вам выполнять обязанности налогового агента.

Документы воинского учета у иностранных граждан не требуются. Для договора ГПХ запрашиваются те же самые документы, кроме трудовой книжки.

О заключении и прекращении трудовых договоров и договоров ГПХ с иностранными гражданами необходимо уведомить МВД не позднее трех рабочих дней с даты заключения или расторжения договора. Формы уведомлений утверждены приказом МВД РФ от 04.06.2019 N 363.

Форма уведомления в МВД при приёме иностранца

Форма уведомления в МВД при увольнении иностранца

Налоги и взносы с зарплаты иностранного сотрудника

Когда все формальности выполнены, документы оформлены и сотрудник принят, вы можете рассчитывать и выплачивать ему заработную плату. Порядок обложения выплат налогами и взносами также зависит от статуса иностранца.

Для того чтобы определить размер НДФЛ, проверьте является иностранец налоговым резидентом или нерезидентом РФ. Если в течение 12 месяцев подряд иностранец пробыл в России 183 дня и больше, то он является налоговым резидентом. С его зарплаты удержите НДФЛ в размере 13%. Если пробыл меньше 183 дней — 30%.

Особенность — иностранцы, работающие в России на основании патента платят НДФЛ по ставке 13%. Сумма авансового платежа, уплаченного работником по патенту, уменьшает сумму НДФЛ, который работодатель удерживает с него в текущем месяце. Работодателю нужно получить в ИФНС уведомление о праве уменьшения НДФЛ сотрудника на сумму аванса, который он уже заплатил в счет будущего налога.

Другое исключение для граждан республики Беларусь, Казахстана, Армении и Киргизии — ставка НДФЛ всегда 13%.

Страховые взносы с выплат иностранным сотрудникам начисляются в соответствии с их статусом.

  • Зарплата постоянно проживающих и временно проживающих иностранцев облагается взносами на пенсионное, медицинское и социальное страхование в общем порядке по тарифу организации.
  • С выплат временно пребывающим иностранцам исчисляются взносы только на пенсионное страхование по тарифу организации и на временную нетрудоспособность по тарифу 1,8%. Взносы на медицинское страхование не начисляются и не уплачиваются. Исключение — граждане Белоруссии, Казахстана, Армении и Киргизии. Страховые взносы за них отчисляются так же, как и за российских сотрудников по общим тарифам организации. 

А эльба поможет?

Эльба умеет работать с иностранными сотрудниками: считать зарплату, налоги, взносы и отправлять отчёты в налоговую и фонды онлайн.

Статья актуальна на 25.12.2019

Источник: https://e-kontur.ru/enquiry/139

Абсурд в законе, или Как не потерять квартиру при согласии на передачу персональных данных

Что делать, если соучредитель ООО отказывается предоставить копию паспорта в банк?

Предложения законодателей, резонансные истории с утечками сведений и советы экспертов по безопасности личностной информации

В Госдуме создадут рабочую группу по защите персональных данных — соответствующее поручение отдал Вячеслав Володин, ссылаясь на недавнюю утечку личных сведений двух миллионов граждан, в том числе паспортных данных членов правительства, вице-премьеров, министров, замминистров.

В нижней палате Федерального собрания также вспомнили резонансную историю, как россиянина «лишили права собственности на квартиру, подделав его электронную подпись». В итоге парламентарии поддержали инициативу.

Между тем все больше татарстанцев жалуются, что копии их личных документов отбираются разными ведомствами и организациями под любым предлогом при покупке товара или заказе услуги.

«Реальное время» разбиралось в вопросе, почему попытки чиновников и коммерсантов соблюдать закон о защите персональных данных приводят к тому, что эти данные становятся достоянием широкого круга лиц, в том числе мошенников.

Вопрос об излишних договорах, «информированных согласиях» и необоснованном сборе персональных данных россиян решил поставить ребром юрист из Казани Андрей Труфанов.

Он обратился за медицинскими справками, необходимыми для обмена водительских прав, а медики дали ему на подпись кипу документов, срок действия которых де-факто ограничивался 10—15 минутами, в течение которых его обследовали и писали справку.

При поступлении в стационар медики первым делом снимают копию с паспорта пациента. При оформлении договора ОСАГО страховой агент требует копии документов автовладельца, вписанных в полис водителей, а также документов на автомобиль.

Корреспонденту «Реального времени» довелось на личном опытом убедиться в абсурдности требований некоторых организаций на обработку персональных данных — в «продвинутой» казанской ветклинике пришлось заключить договор на проведение УЗИ для кошки и заодно подписать согласие на обработку, использование и передачу персональных данных — своих и, исходя из смысла документа, кошачьих.

Кошке было больно, УЗИ требовалось срочно, поэтому пришлось покорно подмахнуть абсурдный документ. А вот снять ксерокопию с паспорта в гостинице в одном из татарстанских райцентров и в казанском магазине, куда вернули некачественные сапоги, корреспондент не позволил.

Как оказалось, не зря: после обещания пожаловаться в прокуратуру и Роскомнадзор предоставили и номер, и деньги вернули за плохой товар.

При поступлении в стационар медики первым делом снимают копию с паспорта пациента. При оформлении договора ОСАГО страховой агент требует копии документов автовладельца, вписанных в полис водителей, а также документов на автомобиль. Фото fotoserpuhov.ru

«Моментальный» договор и копия для облегчения труда

— При обращении в наркологический и психиатрический диспансеры за справками для обмена водительских прав меня заставили заключить договоры на оказание платных медицинских услуг в письменном виде, — рассказал Андрей Труфанов.

— Оба договора содержат условие, что они действуют до исполнения сторонами своих обязательств, то есть сделка исполняется при самом ее совершении. Но в таких случаях закон допускает устную форму сделки, «если иное не установлено соглашением сторон».

В тексте же договоров, которые я подписал, не говорится, почему стороны проигнорировали законную возможность заключить устную сделку и оформили ее в письменной форме. Зато там есть много пунктов, которые просто не имеют смысла.

Например, в психиатрическом диспансере у меня отобрали не только согласие на прием и передачу моих персональных данных со страховой медицинской организацией и территориальным Фондом обязательного медицинского страхования, но и обязательство «предоставлять актуальные сведения в течение пяти рабочих дней с момента изменения»

— Мы действуем в соответствии с Федеральным законом «Об основах охраны здоровья граждан», который обязывает нас получать у пациентов информированное добровольное согласие на оказание медицинских услуг, — пояснила «Реальному времени» начальник юридического отдела Минздрава РТ Татьяна Стрюкова, — а также руководствуемся утвержденными постановлением правительства России Правилами предоставления медицинскими организациями платных медицинских услуг, которые предусматривают заключение письменных договоров с пациентами.

— А снимать в больнице ксерокопию паспорта тоже предписывают какие-то правила? — уточнила корреспондент издания.

— Нет, пациент должен просто предъявить паспорт для подтверждения личности. Если персонал медучреждения снимает с него копии, то не потому, что это предписано законодательством, а для того, чтобы облегчить свой труд по оформлению документов.

Однако, по мнению Андрея Труфанова, правила, на которые ссылаются в Минздраве, противоречат Гражданскому кодексу РФ.

— А в случае противоречия указа президента Российской Федерации или постановления правительства Российской Федерации ГК РФ или иному закону применяется кодекс или соответствующий закон, — настаивает он на праве пациента не усложнять себе жизнь и не плодить лишние документы.

Копия на всякий случай

Когда ОСАГО только вводилось, клиент заполнял для страхового агента бланк, в котором указывал реквизиты своих документов, документов на автомобиль и водительских удостоверений лиц, допущенных к управлению автомобилем.

В бланке страхователь ставил свою подпись, подтверждая, что он несет ответственность за достоверность этой информации. Сегодня агент просит у страхователя ксерокопии всех этих документов.

Зачем, если раньше хватало одного бланка?

— Полагаю, копии берут на всякий случай, — говорит вице-президент Союза страховщиков Татарстана Рустэм Сабиров. — Ведь случается всякое — базы данных пропадают, серверы сгорают, а при наличии копий информацию всегда можно восстановить.

Сабиров напомнил про недавний отзыв лицензии у НАСКО: «Те, у кого есть бумаги, сегодня чувствуют себя спокойнее, чем те, у кого их нет».

Он обратил внимание еще на один важный для страховщиков аспект: страховые полисы продают не только сами страховщики, но и компании-посредники, и если их сотрудники напутают при оформлении документов, спросить будет не с кого, а пострадать от этого могут интересы и страхователя, и страховщика. Когда же в деле есть копии бумаг, путаница практически исключается.

Зачем почте номер моего паспорта?

— То, что мы по инициативе разных ведомств плодим лишние и бессмысленные бумаги, конечно, раздражает, но куда опаснее, что мы направо и налево раздаем копии своих документов и их реквизиты, — считает Труфанов. — Ведь, получив к ним доступ, недобросовестный сотрудник какой-нибудь организации может использовать их, скажем, для получения микрокредита на имя ничего не подозревающего гражданина.

https://www.youtube.com/watch?v=npon57ga21E

Один из рисков Андрей Труфанов видит даже в том, что мы безропотно вписываем свои паспортные реквизиты в почтовые извещения — для получения посылок, писем и бандеролей:

— В век цифровых технологий злоумышленнику достаточно и этого. А мы же не знаем, где и как хранятся эти извещения, у кого к ним есть доступ…

И эти опасения, надо сказать, выглядят совсем не беспочвенными с учетом прошлогодних задержаний сотрудниками правоохранительных органов за воровство посылок сотрудников межрегионального логистического почтового центра в Зеленодольском районе Татарстана и магистрального сортировочного центра ФГУП «Почта России» в Казани.

Но как раз в случае с почтой Труфанов придумал надежную формулу безопасности:

— Я теперь не иду на почту, а заказываю доставку почтового отправления на дом. В этом случае графу с паспортными данными заполнять не требуется, я просто предъявляю почтальону паспорт и расписываюсь за получение посылки.

Один из рисков Андрей Труфанов видит даже в том, что мы безропотно вписываем свои паспортные реквизиты в почтовые извещения — для получения посылок, писем и бандеролей. Фото Максима Платонова

Копировать нельзя отказать

— Исходя из положений Федерального закона «О персональных данных», оператором персональных данных является в том числе любое юридическое лицо, которое осуществляет сбор или обработку персональных данных, — пояснил «Реальному времени» гендиректор казанского ООО «Юридический Центр «Правосудие» Айрат Гатин. — Закон не дает четкого определения понятия «персональные данные» и относит к ним любую информацию о физическом лице, то есть речь идет о любых данных, по которым можно идентифицировать человека.

Отсюда, говорит он, для всех, кто эту информацию получает и использует, вытекает необходимость получать согласие граждан на обработку их данных.

Правда, законом установлены и случаи, когда оператор не обязан обеспечивать конфиденциальность, например, при обезличивании или общедоступности персональных данных, или если персональные данные включают только ФИО лица, или — внимание! — как в описанных выше ситуациях, персональные данные используются оператором исключительно для исполнения конкретного договора.

— Однако организации чаще всего стараются перестраховаться и просят согласия на обработку персональных данных даже в случаях, когда делать этого не обязаны, — говорит наш эксперт. — Что же касается снятия копий с паспорта, то в ряде случаев законом прямо предусмотрена необходимость установить личность гражданина. При этом прямого запрета на копирование чужих документов в нынешнем законе о персональных данных нет. Поэтому, если клиент отказывается от предоставления копии паспорта, менеджер имеет полное право сослаться на внутренний регламент фирмы. Клиент, в свою очередь, данному регламенту подчиняться не обязан, поскольку для установления личности гражданина достаточно предъявления паспорта, но не его копирование.

— Так ведь тупик получается — если клиент не позволит снять копию с паспорта, ему могут законно отказать в услуге, основываясь на внутреннем регламенте?

— В целом это верно.

На каждые данные — своя статья

В пресс-службе УВД МВД РТ по г. Казани «Реальному времени» сообщили, что за 4 месяца 2019 года по городу было возбуждено пять уголовных дел за нарушение закона о персональных данных по статье 137 УК РФ — «Нарушение неприкосновенности частной жизни». Однако все эти дела связаны с распространением сведений гражданами о гражданах — либо в соцсетях, либо лично.

А когда персональные данные используются в иных целях, например для получения кредита на чужое имя, — в действие вступает другая уголовная статья, предусматривающая ответственность за мошенничество.

По этой, 159-й, статье за 4 месяца в Казани возбуждено свыше 1140 уголовных дел, но с кредитами, полученными с использованием чужих персональных данных, они не связаны.

Есть лишь несколько дел, когда желающие получить кредит граждане указывали ложные сведения относительно места работы.

Так что в целом за сохранность персональных данных казанцев пока можно только порадоваться.

Копию дал — и надпись написал

Однако береженого Бог бережет.

Источник в Роскомнадзоре пояснил «Реальному времени», что несведущему в законодательстве гражданину непросто определить, насколько законно с него требуют согласие на использование и передачу персональных данных и копии документов, которые такие данные содержат.

И дал дельный совет: если у вас требуют ксерокопию документов, а без нее отказывают в кредите, услуге и т.п., не спешите отказываться. Лучше предоставить требуемую копию, но постараться максимально защитить ее от использования злоумышленниками.

В Роскомнадзоре отмечают, что несведущему в законодательстве гражданину непросто определить, насколько законно с него требуют согласие на использование и передачу персональных данных и копии документов, которые такие данные содержат. Фото vsluh.ru

— Возьмите копию документа и наискосок, крупно от руки напишите по всему отпечатку: «Для получения кредита в таком-то банке», поставьте дату и подпись, — посоветовал специалист. — Такая надпись сделает невозможным ее использование для других целей.

— Я тоже много лет использую такой же прием, только пишу на копии паспорта: «Владелец паспорта запрещает любые гражданско-правовые действия с использованием данной копии», — подтвердил действенность этого приема Андрей Труфанов. — Таким образом я исключаю на будущее любые действия с недвижимостью и другие имущественные сделки на основании этой копии.

ОбществоПроисшествия Татарстан

Источник: https://realnoevremya.ru/articles/139952-kopii-pasportov-tatarstancev-sobirayut-vse-komu-ne-len

Как открыть расчётный счёт для организации по доверенности?

Что делать, если соучредитель ООО отказывается предоставить копию паспорта в банк?

Расчётный счёт организации в коммерческом или государственном банке обычно открывается сразу после регистрации компании согласно требованиям законодательства.

В отличие от частных лиц, организации должны предоставить сотруднику банка пакет документов, подтверждающий законность деятельности предприятия.

Специалисты финансовых учреждений проверяют деловую репутацию, действительность регистрационных документов, сферу деятельности компаний, чтобы избежать сотрудничества с сомнительными организациями.

Большинство владельцев и учредителей перепоручают открытие расчётного счёта и оформление бумаг доверенным лицам (бухгалтерам, юристам, секретарям). Перед подписанием договора на открытие нового счёта следует выбрать частный или государственный банк, предлагающий оптимальные условия для обслуживания данного вида бизнеса.

При регистрации каждая компания получает определённый код ОКВЭД (общероссийский классификатор видов экономической деятельности), описывающий источник получения прибыли. Клиенту, планирующему открытие расчётного счёта, следует заранее уточнить, обслуживает ли выбранный банк данный ОКВЭД.

Например, расчётные счета МФО (микрофинансовая организация) открываются только в определённых банковских учреждениях.

Какие виды расчётных счетов предлагаются организациям?

Перед регистрацией нового расчётного счёта по доверенности представителю организации следует выбрать валюту (обычно счета открываются в российских рублях), а также вид продукта. Банковские организации предлагают индивидуальным предпринимателям, ООО и акционерным обществам девять видов расчётных счетов.

Основной (текущий) счёт.

Стандартный банковский продукт для индивидуальных предпринимателей, малого и среднего бизнеса, позволяющий рассчитываться с контрагентами, оплачивать налоги, перечислять зарплату персоналу и отчитываться перед государственными структурами. На основе операций по расчётному счёту оценивается специфика бизнеса, рассчитывается сумма налога на прибыль, проводятся проверки деятельности предприятия.

Депозитный счёт организации. Аналог банковского вклада для частных лиц, этот вид счёта предназначен для сбережения свободных средств компании и получения процентного дохода. Обычно депозитный и текущий счета открываются в одном банке.

Счёт банковской карты, оформленной для оплаты текущих расходов компании.

По желанию представителя организации к основному или депозитному счётам привязывается пластиковая карта, позволяющая снимать наличные купюры для оплаты различных расходов.

Например, сотрудники компании могут заказывать канцелярские товары, оплачивать услуги мастеров по ремонту офисного помещения. Все расходы по корпоративной карте следует подтверждать документами (например, счетами, договорами).

Бюджетный счёт компании. Такой вид банковского счёта создаётся для организаций и частных предпринимателей, получающих бюджетные субсидии или гранты из средств государственного бюджета. Расходы по бюджетному счёту подлежат усиленному контролю со стороны ФНС (федеральная налоговая служба), организации нужно согласовывать каждую операцию.

Лицевой счёт для клиентов компании. Банковские лицевые счета открывают компании, обслуживающие частных лиц. Например, ГУП (государственное унитарное предприятие) Водоканал владеет лицевыми счетами в каждом регионе, чтобы принимать платежи от населения.

Аккредитивный банковский счёт организации. Такая разновидность счёта открывается торговыми и посредническими предприятиями для обеспечения гарантии выполнения обязательств обеими сторонами сделки.

Например, покупатель планирует приобрести партию цветного металла, открывает аккредитивный счёт и размещает предполагаемую стоимость товара. После поставки товара продавцом деньги автоматически списываются, сделка закрывается.

Если поставка товара не состоялась, средства с аккредитивного счёта переходят обратно покупателю.

Банковский счёт для капитальных вложений.

Крупные предприятия производственной сферы вкладывают средства в строительство объектов недвижимости и создание инфраструктуры (например, подъездных железнодорожных путей к складу).

Счёт для капитальных вложений помогает бизнесу быстрее накапливать требуемую сумму денег и вести учёт расходов в процессе строительства очередного объекта.

Инвестиционный банковский счёт компании. Крупные организации широкого профиля деятельности открывают отдельные счета для вложений в акции, облигации, валюту, объекты недвижимости и другие активы. В отличие от депозитного, инвестиционный счёт организации предназначен для получения высокого дохода за счёт рискованных вложений свободных средств.

Транзитный банковский счёт организации.

Юридическое лицо, заключающее сделки с иностранными контрагентами, открывает транзитный счёт в иностранных денежных единицах, чтобы выполнить требования валютного законодательства Российской Федерации.

Выручка, полученная в результате исполнения импортного контракта, поступает на транзитный счёт, проходит банковскую проверку, конвертируется в российские рубли и поступает на текущий счёт юридического лица.

Какие документы нужны для открытия расчётного счёта организации по доверенности?

Обычно расчётный счёт открывается в отделении банка, обслуживающего данную организацию. Законный представитель юридического лица (например, бухгалтер с оформленной доверенностью) должен предоставить в банк оригиналы следующих документов:

  1. Устав предприятия. Если расчётный счёт открывается ООО (общество с ограниченной ответственностью) или АО (акционерное общество открытого или закрытого типа), в банк нужно принести заверенный подписью и печатью устав предприятия. Если счёт открывает ИП, уставные документы не потребуются.
  2. Свидетельства о пройденной государственной регистрации. Представителю компании, открывающему расчётный счёт, нужно предъявить свидетельство о государственной регистрации, ИНН, выписку из ЕГРЮЛ, справку о присвоении ОКВЭД, а также документ, подтверждающий постановку компании на налоговый учёт.
  3. Сведения о руководителях и главном бухгалтере предприятия. При открытии расчётного счёта компании следует подготовить образцы подписей должностных лиц и оттиск зарегистрированной печати предприятия. Если компания занимается лицензируемым видом деятельности (например, оказывает стоматологические услуги), нужно предъявить оригинал разрешения (лицензии).
  4. Документы, подтверждающие полномочия представителя. Частному лицу, открывающему расчётный счёт от имени организации, нужно подготовить нотариально заверенный экземпляр доверенности. Если в уставе организации указаны полномочия конкретного лица на открытие расчётного счёта, вместо доверенности можно предъявить оригинал уставных документов.

Открытие расчётного счёта организации обычно проводит сотрудник компании (например, бухгалтер, финансовый специалист, юрист) или посредник, помогающий владельцам бизнеса управлять предприятием. Владелец бизнеса может оформить разовую (для открытия только одного счёта) или срочную (для выполнения действий в течении установленного промежутка времени) доверенность.

В зависимости от полномочий представителя компании, доверенности разделяются на генеральную (документ выдаётся для распоряжения банковским счётом в течение длительного времени) и специальную (бумага оформляется рядовым сотрудникам для выполнения определённых действий). Как правило, руководители предприятий оформляют генеральную доверенность на имя главного бухгалтера, занимающегося открытием и обслуживанием всех счетов компании.

Как составить доверенность на открытие расчётного счёта организации?

Обычно для ускорения процедуры открытия расчётного счёта организацией подаётся предварительная заявка через официальный сайт банка.

Например, Сбербанк предлагает организациям предварительно подобрать удобный тариф для обслуживания расчётного счёта, указав регион регистрации, сумму выручки и сферу деятельности.

Затем следует оставить заявку на резервирование счёта, используя портал Сбербанка или горячую линию клиентской службы.

Обычно текст доверенности составляет нотариус, однако документ можно подготовить самостоятельно, указав следующие блоки информации:

  1. Дата и номер составления документа. В заглавии доверенности следует указать номер документа, место и дату написания бумаги.
  2. Реквизиты сторон доверенности. Гражданину, составляющему документ, следует указать полное наименование организации, уполномоченное лицо, отвечающие за подготовку документа, а также ФИО доверенного лица. Далее следует вписать паспортные данные и адрес постоянной регистрации (прописки) гражданина, открывающего счёт от имени организации.
  3. Перечень действий, доступных для владельца доверенности. Основная часть текста доверенности посвящена перечислению действий, которые гражданин может совершать от лица организации. Для открытия расчётного счёта в тексте доверенности следует перечислить полномочия на предоставление бумаг, заключение договора банковского обслуживания, подписание документов, а также внесение денежных средств.
  4. Подпись составителя и печать организации. В заключительной части доверенности указывается срок действия документа, должность руководителя, его подпись с расшифровкой и печать организации.

Готовую бумагу следует заверить у нотариуса или работника банковской организации, предъявив специалисту паспорт представителя, составителя доверенности и копию свидетельства о регистрации компании.

При открытии банковского счёта по доверенности представителю компании нужно иметь при себе паспорт.

На практике некоторые банки не открывают счета по доверенности, поэтому перед визитом в офис нужно уточнить подробности в клиентской службе финансового учреждения.

В каких случаях банк может отказать организации в открытии счёта по доверенности?

Перед открытием расчётного счёта специалист банка уточняет у представителя организации сферу деятельности предприятия, наличие площадей (офисов, производственных помещений) в собственности или аренде, также проверяется налоговая задолженность, планируемое число сотрудников. В ряде случаев банк может предложить услуги кредитования, эквайринга, подключение зарплатного проекта для персонала.

Банковское учреждение может отказать в открытии расчётного счёта по следующим причинам:

Доверенность представителя или паспорт недействительны. Если бланк доверенности не имеет печати организации или паспорт представителя подложный, банк откажется открывать расчётный счёт. Некоторые банковские организации не позволяют открывать расчётные счета по доверенности.

Росфинмониторинг или ФНС заблокировали другие счета организации или её сотрудников.

Если текущие, сберегательные или ссудные счета юридического лица заблокированы по требованиям налоговой инспекции или Росфинмониторинга, большинство банков отказывает в открытии нового счёта.

Банки также избегают работать с компанией, если её учредитель или владелец имеют проблемы с законом (например, находятся в розыске).

Коды ОКВЭД, используемые организацией, относятся к разным сферам деятельности.

Если при регистрации компании выбраны несмежные сферы деятельности (например, консалтинг, производство продукции и перевозки), банк может отказать в открытии расчётного счёта.

Во избежание отказа клиент может предоставить документы, подтверждающие ведение многопрофильного бизнеса (например, договоры с поставщиками, покупателями).

Компания выступает ответчикам по множеству судебных исков. Если в базе данных арбитражных судов присутствует информация о многочисленных судебных разбирательств против компании, принудительных взысканиях просроченной задолженности по заработной плате и другим обязательным сборам, банк предпочтёт отказать в обслуживании.

Представитель компании не раскрывает информацию о специфике бизнеса.

Согласно внутреннему регламенту большинства банков, при открытии нового счёта представитель финансовой организации должен собрать информацию о предполагаемых оборотах компании, количестве сотрудников, специфике деятельности.

Если представитель бизнеса отказывается раскрывать эти сведения или указывает, что открывает счёт вместо друга или родственника, банк откажет в обслуживании.

Перед обращением в банк представителю компании рекомендуется проверить адрес регистрации, наличие блокировок других счетов, долгов перед ФНС, а также присутствие судебных исков.

Сведения можно проверить на официальных сайтах налоговой инспекции (service.nalog.ru), единого федерального реестра организаций (fedresurs.ru), службы судебных приставов (fssprus.ru), а также в базе арбитражных дел (arbitr.ru).

Для проверки нужно ввести регистрационные данные компании (ИНН, ОГРН).

Итоги

Открытие расчётного счёта для организации или индивидуального предпринимателя проводится в несколько этапов.

Перед визитом в банк владельцу бизнеса следует зарегистрировать предприятие, получить документы государственного образца, а также выбрать подходящий тарифный план для обслуживания счёта.

Обратиться в банк может представитель компании, обладающий доверенностью на управление финансовыми средствами.

Перед открытием счёта следует проверить наличие задолженности по налогам и другим обязательным платежам, отсутствие блокировки банковских счетов организации и её работников, а также подготовить общую информацию о деятельности предприятия.

Банки склонны отказывать в обслуживании компаниям, зарегистрированным на массовые адреса, имеющим проблемы с налоговой инспекцией и выступающим ответчиками по нескольким судебным делам.

Сведения о компании можно проверить на сайте налоговой инспекции, службы судебных приставов, а также в базе открытых судебных дел.

Представителю компании, открывающему расчётный счёт в банке, следует подготовить список документов, а также подробно рассказать об особенностях бизнеса. Если специалист банковского учреждения сочтёт сведения подозрительными или недостаточными, в обслуживании будет отказано без объяснения причин.

Источник: http://nebogach.ru/money/kak-otkryt-raschyotnyj-schyot-dlya-organizatsii-po-doverennosti/

Адвокат-online
Добавить комментарий