Как добиться возврата средств от мошенника?

Как вернуть деньги, переведённые на счёт мошенника?

Как добиться возврата средств от мошенника?

Рассказываем о том, что нужно сделать в первую очередь, чтобы добиться возврата потерянных средств.

– Уже несколько раз матери звонили мошенники – пытались её напугать, что карта заблокирована, предлагали оплатить какие-то добавки.

Живёт она сейчас одна, но всегда мне сначала звонит и спрашивает, что делать. Я-то понимаю, что обмануть пытаются, и каждый раз заново объясняю: «Мошенники, не переводи и не говори ничего».

А вот если так случится, что не успею ответить и деньги уйдут, можно ли их как-то вернуть?

По данным УМВД России по Кировской области, за 2019 год более трёх тысяч кировчан пострадали от действий мошенников. Сумма похищенных средств превысила 100 млн рублей. Число преступлений, совершённых дистанционно – при помощи телефона или компьютера, растёт с каждым днём.

На самом деле, проще предотвратить потерю денег, чем вернуть их: преступники отработали настолько изощрённые схемы, что порой найти их самих становится практически невыполнимой задачей. Но есть алгоритм, который позволит хотя бы сделать попытку получить обратно деньги, отданные мошенникам.

Существует две схемы, по которым преступники получают доступ к деньгам, находящимся на банковских счетах: выманивают информацию о карте (номер счёта, имя, фамилию, срок действия, код с оборотной стороны) или обманом заставляют перевести средства на свои счета.

Обратите внимание! Очень важно сохранять все документальные свидетельства вашей деятельности: скриншоты с переписками с мошенниками, письма в банки, выписки. Бумаг будет много, но их нужно хранить, а ещё лучше – делать копии.

1. При любой схеме мошенников первый шаг – обращение в банк. При этом действовать нужно сразу же, как только вы поняли, что попались на обман. Если деньги были переведены на чужой счёт, то необходимо написать заявление об отмене перевода, а также получить выписку о транзакциях (её стоит заверить печатью банка).

Если мошенники выманили данные вашей карты, её нужно заблокировать. Сделать это можно, позвонив на номер горячей линии, который обычно указывают на самой карте. Но потом всё равно нужно посетить отделение банка, чтобы подать заявление об отмене перевода (если мошенники успели списать деньги) и получить выписку.

Процесс рассмотрения запроса может растянуться надолго – в некоторых банках до 30 дней.

Важно: если перевод с вашего счёта был осуществлён на счёт в каком-либо банке (не платёжной системы), то имеет смысл обратиться и в эту организацию. Узнать название банка можно по первым шести цифрам счёта, если ввести их в поисковике.

Затем необходимо направить запрос с просьбой связаться с клиентом для возврата денег в досудебном порядке. Делать это лучше при помощи заказного письма – тогда у вас на руках будет документальное подтверждение о прошении.

Однако этот запрос и вовсе может остаться без ответа.

2. Со всеми собранными документами нужно обратиться в полицию с заявлением.

Оно пишется в свободной форме, главное – приложить все документы, в том числе переписки с мошенниками и выписку из банка. После этого в полиции выдадут талон-уведомление, который тоже нужно сохранить.

Если полиция найдёт мошенника, то в ходе судебного разбирательства можно истребовать деньги, которые он выманил.

3. Если в полиции отказали в возбуждении уголовного дела, сославшись, например, на отсутствие состава преступления, то нужно идти в гражданский суд. Здесь вновь пригодятся все собранные документы. Согласно ст. 1102 ГК РФ человек, который получил чужие деньги по ошибке или обманом, обязан их вернуть, даже если не будет доказан факт мошенничества.

Коротко о главном

1. Мошенники могут получить ваши деньги, узнав данные банковской карты или обманом заставив перевести на свой счёт. В любом случае необходимо обращаться в ближайшее отделение банка с просьбой отменить транзакцию.

2. Можно вернуть деньги без суда и полиции. Для этого нужно написать заявление в банк, на счёт в котором были переведены деньги.

3. Обязательно обратитесь в полицию. К заявлению надо приложить все документы: скриншоты переписок, сообщений, выписки из банка и т.д.

4. Последним вариантом решения проблемы станет гражданский суд. Там вновь нужно будет написать заявление, прикрепив перечисленные выше документы. Вернуть свои деньги можно будет по статье о необоснованном обогащении.

Если у вас есть вопросы, на которые вы не можете найти ответ, задайте их нам, и мы постараемся на них ответить.

pixabay.com / инфографика: Свойкировский.рф

Источник: https://kirov-portal.ru/news/vopros-otvet/kak-vernut-dengi-perevedyonnye-na-schyot-moshennika-30488/

Возврат денег от брокера мошенника

Как добиться возврата средств от мошенника?

Высокий процент аферистов среди брокерских компаний остро ставит перед трейдерами вопрос возврата денег от брокера-мошенника.

Можно ли вернуть свои деньги, и как это сделать?Шанс получить назад свои средства, определенно, есть, и инструментом для решения подобных проблем является процедура чарджбэк.Чарджбэк – это принудительный возврат денег от брокера мошенника обратно на счет обманутого трейдера.

Данная операция происходит в соответствии с правилами международных платежных систем (Visa, MasterCard) и производится банком-эквайером, который обслуживает брокера.

Основанием для чарджбэка является подача соответствующего заявления плательщиком в банк, выпустивший его пластиковую карту (банк-эмитент).

Заявление содержит подробную информацию о переводе средств, а также доказательства того, что брокер не выполняет свои обязательства перед клиентом, или выполняет их не в полном объеме.

Как же грамотно трейдеру воспользоваться этой возможностью и вернуть свои деньги?

Для решения вопроса по возврату средств от нечестного брокера, оставляйте заявку в форме!

Как вернуть деньги от брокера?

 Вы заключили договор с брокерской компанией. Обычно в пользовательских соглашениях или условиях использования, размещенных на сайтах брокеров, говорится, что внесенные деньги будут находиться в обороте.

К примеру, вы положили деньги на депозит и начали торговать, полагаясь на сигналы брокера, либо же предоставили ему возможность заключать сделки за вас, и в итоге увидели, как ваш баланс приблизился к нулю.

Другая ситуация: торговля шла успешно, вы получили прибыль, и уже начали планировать как лучше потратить свой заработок, но в результате получили отказ в выводе средств, блокировку аккаунта или грубое «ждите!» в ответ на вопрос, когда же деньги придут на карту. В примерах, приведенных выше, многие трейдеры узнают себя, и первый совет для тех, кто попал в подобную ситуацию: не паниковать.

Если вас обманул брокер, вернуть деньги все еще возможно, более того, это необходимо сделать, чтобы наказать мошенника. В случае успешной процедуры возврата транзакции, мошенническая компания получает штраф за каждую одобренную претензию, а также существует высокая вероятность блокировки счета компании, если количество одобренных заявок на возврат превышает установленное банком число.

Можно ли сделать чарджбэк самостоятельно? Теоретически да. Но на практике доказать недобросовестность компании и вернуть деньги от брокера непросто.

Брокеры-аферисты уделяют большое внимание юридическим моментам своей деятельности и заранее тщательно продумывают сценарии обмана, поэтому лучшим, а порой и единственным способом добиться возврата средств является обращение к квалифицированному юристу.

Помощь в возврате денег от брокеров мошенников

 Юридические компании, которые специализируются на возвратных платежах, знают, как грамотно и быстро вернуть деньги через чарджбэк. Данную услугу предоставляют узкопрофильные юристы, включает в себя:

  • составление претензии и всю последующую «бумажную работу»;
  • сбор и предоставление банку в надлежащем виде всех необходимых документов;
  • ведение переговоров с банком и представление интересов клиента;
  • контроль процесса возврата денег от брокера.

Чарджбэк – процедура трудоемкая и невыгодная для всех, кроме пострадавшей стороны, поэтому чаще всего банки избегают связываться с подобными претензиями. Для банка-эмитента процедура возврата грозит лишними часами работы операционистов, а для банка-эквайера и вовсе штрафом за обслуживание недобросовестных компаний.

По этим причинам банки любыми способами отвергают заявления физических лиц на чарджбэк, и чаще всего даже не принимают претензию в работу. Если же ваши интересы представляет серьезная компания, вес вашей заявки значительно возрастает.

Кроме того, что ваши бумаги будут составлены юридически правильно и банковским работникам не за что зацепиться, чтобы сделать отказ, в случае спорных моментов у вас всегда будет кому защитить ваши интересы.

Важно понимать, что 100% гарантии на возврат ваших средств не может дать ни одна честная юридическая компания, но, обращаясь к специалистам, шансы и скорость удовлетворения вашей заявки, по сравнению с самостоятельным обращением, значительно возрастают.

Недобросовестные юридические компании

 Вбивая в поисковую строку запросы, по типу: «что делать, если брокер не выводит деньги?» или «брокер слил деньги, как можно их вернуть?», пользователь получает множество рекламных страниц компаний, которые предлагают свою помощь в проведении процедуры чарджбэка.

Среди специалистов, которые действительно помогают людям вернуть свои средства и наказать брокеров-мошенников, также легко наткнутся на мошенников-юристов, которые наживаются на уже существующей проблеме.

Юридические компании, которые стремятся обмануть уже обманутых инвесторов, часто раздают безосновательные гарантии, пестрят нереальными цифрами довольных клиентов и заоблачными суммами якобы произведенных возвратов.

Мошенники уверяют, что знают, как вернуть деньги по чарджбэку от брокера даже в самых безвыходных ситуациях, и при том в довольно сжатые сроки.

Если вы попали на такую контору – не верьте пустым обещаниям. Прежде чем связаться с компанией, внимательно изучите ее деятельность, а также комментарии людей в сети.

Скорее всего на поверхности окажется множество положительных отзывов, которые на самом деле являются проплаченным фейком для поддержания положительного имиджа – аферисты не стесняются использовать любые доступные методы, чтобы усыпить вашу бдительность и расположить к себе. Копайте глубже – если компания является мошеннической, рано или поздно все тайное станет явным.

Обычно алгоритм действий мошенников выглядит следующим образом:

    1. Привлечь клиента с помощью рекламных уловок и беспочвенных обещаний.
    2. Взять предоплату. Чаще всего аферисты даже не имеют фиксированного прайс-листа, и оглашают стоимость своих услуг только после того, как поймут о какой сумме возврата идет речь.
    3. Попытаться или даже не пытаться решить вашу проблему. В зависимости от того, является ли компания мошенником полностью, либо частично, оплаченный юрист может составить заявление на чарджбэк, а далее пустить все на самотек (возможно вашу заявку одобрят, а возможно и нет), а может вообще не предпринимать никаких действий, но уверять вас что работа ведется.

Будьте бдительны — попадаясь на удочку компаний-аферистов, вы рискуете потерять не только деньги, потраченные на услуги обманщиков, но и возможность вернуть средства, потерянные по вине брокера.

Если вы раньше сталкивались с мошенниками, которым очередной раз удалось нажиться на чужом горе, и не хотите больше тратить время в сети, чтобы отделять зерна от плевел – оставьте заявку на чарджбэк.

На странице есть небольшая форма, благодаря которой сотрудники компании «Юникорн» смогут выйти с вами на связь и проконсультировать по всем вопросам. Также будем признательны, если вы поделитесь с сотрудниками информацией о мошенниках, которой вы владеете. Мы сможем предупредить многих людей, которые попали в похожую ситуацию.

Источник: https://practicalbinary.ru/chardzhbek-ot-nedobrosovestnyih-brokerov-binarnyih-optsionov-i-foreks/

Шансы на возврат: если с вашей банковской карты незаконно сняли деньги

Как добиться возврата средств от мошенника?

Рубрика: Личные финансы

Октябрь 4, 2017 Просмотрено: 12893 Наталья Гиевская

С банковских карт россиян в 2016 году мошенники «увели» более миллиарда рублей. Всего было проведено почти 300 тысяч несанкционированных операций. Об этом свидетельствует обзор, представленный Банком России. Причем деньги с платежных карт пропадают не только у покупателей интернет-магазинов или жертв смс-мошенничества. Попасться на уловки воришек можно даже при расчете картой в реальном торговом центре. При этом вернуть средства сложнее, чем стать жертвой незаконных манипуляций. Как поступить, если с вашего карточного счета неизвестные увели деньги, — выясняла Наталья Гиевская.
С кражей денег, находящихся на банковской карте, томич Константин Беляков столкнулся во время отдыха за границей. Как выяснилось уже в Томске, данные о его счете злоумышленники получили в момент совершения покупки в одном из супермаркетов столицы Венесуэлы. «Когда я уже выбрал товар, красную футболку, и подошел к кассе, то продавец взяла мою карту в руки, повертела несколько раз, посмотрела. Я на это сразу обратил внимание. Но подумал, что она ни разу не видела российскую карту, все-таки россияне не так часто приезжают в Венесуэлу», — рассказал Константин Беляков. Уже в России от спецслужб банка томич узнал, что именно тогда продавец «передала» сообщникам необходимую для совершения покупки в интернет-магазине информацию: фамилию и имя держателя карты, срок ее действия, номер и CVV-код. Дело в том, что над каждым кассовым аппаратом установлены камеры видеонаблюдения для контроля кассира. Подключившись к ним, злоумышленник видит все, что происходит на кассе. Когда с момента совершения этой покупки прошли сутки, а Константин Беляков уже находился в аэропорту, ожидая вылета, на его телефон пришли два уведомления о приобретении товаров в интернет-магазине. Причем оплата прошла в мексиканских песо, а сумма была эквивалентна тысяче долларов. «Я успел только заблокировать карту и надо было уже бежать на посадку. Я позвонил в банк и сказал, что у меня произошла чрезвычайная ситуация. Если бы не заблокировал, скорее всего прошло бы еще несколько несанкционированных транзакций. Хорошо, что у меня было несколько карт, поэтому я не остался без денег», — вспоминает томич.


Константин Беляков:

— Схему я узнал уже потом, от службы безопасности банка. Над кассовым аппаратом стоит видеокамера, контролирующая кассира, который работает. Злоумышленник подключается к этой камере и видит, что происходит над кассой, а продавец-сообщник показывает этой камере, то есть злоумышленникам, фронт и обратную сторону карты. Сразу как пришло уведомление, я заблокировал карту. Хорошо, у меня несколько карт, и, прилетев в Бразилию, я мог пользоваться другими картами. Поэтому рекомендую, во-первых, иметь несколько карт. А во-вторых, обязательно подключать уведомления от банка. После возвращения в Томск Константин Беляков обратился в банк с заявлением о несанкционированном списании денег с его карты. К заявлению он приложил доказательства того, что к покупке в мексиканских песо он не имел никакого отношения. «Банк был со мной гуманен. Сотрудники сразу поняли, что это мошенничество. Об этом свидетельствует то, что я сразу, как увидел транзакцию, позвонил и заблокировал карту. Поставив себя на место банка, я подумал, что запросил бы доказательства. Поэтому я предоставил посадочный талон — документ, доказывающий, что я не мог воспользоваться мексиканскими песо, меня не было в Мексике, я был в аэропорту в Венесуэле», — пояснил пострадавший.  Украденные деньги Константину Белякову банк вернул в течение месяца. Однако, как показывает практика, такое решение кредитные организации принимают не всегда. Они ссылаются на пункт в договоре, где указано, что ответственность за сохранение данных карты (ПИН-код, логин и пароль, CVV-код) возлагается только на владельца карты. Следовательно, и в утечке этой информации клиент виноват сам.

Типичный пример — СМС-мошенничество, когда владельцу банковской карты приходит сообщение о том, что на его счете заблокирована некоторая сумма, а для разблокировки необходимо позвонить по указанному номеру телефона.

Во время разговора жулики стараются выведать номер карты, кодовое слово и другие данные, необходимые для доступа к деньгам.

Если они получат эту информацию от владельца карты и используют ее для кражи денежных средств, вернуть похищенное будет практически невозможно

Источник: http://vlfin.ru/nashi-stati/lichnye-finansy/shansy-na-vozvrat-esli-s-vashey-bankovskoy-karty-nezakonno-snyali-dengi/

Чарджбэк – это реальная возможность возврата денег от брокеров-мошенников

Как добиться возврата средств от мошенника?

Нечестные брокерские компании. Про возврат денег от брокеров-мошенников

Услуги брокерских компаний приобрели распространение и особый статус при оформлении сделок на рынке биржевой торговли.

Удобство и практичность данного рода действия целесообразны и оправданы с позиции желающего выступить на торгах ценных бумаг, поскольку доступ к таковым ограничен наличием соответствующей лицензии и немалых познаний в данной области.

Предоставляя информацию об анализе рынка, прогнозируя возможные действия, брокер помогает и способствует получению выгоды игроку.

Позиция брокеров на рынке Форекс

В одном лице совмещается многогранность работы и аналитический анализ информации. Верность выбора правильной брокерской компании, имидж которой говорит сам за себя, это великое и стоящее дело. Существование подобных компаний позволяет заниматься такой деятельностью на легальных правах и с полной уверенностью получении вложенных средств и безопасностью ведения процесса.

При этом любое положительно направленное действие имеет свое противодействие. Возможность быстрой и легкой наживы на денежных средствах других людей привело к возникновению нечестных игроков на данной арене. Так появился брокер-мошенник.

С другой стороны, человеку, который рискнул участвовать в торгах на бирже, не хочется быть обманутым. Встает вопрос, как вернуть деньги от брокера, ответ на который стал возможным, благодаря участившимся ситуациям и проведенной работе в этом направлении.

Возможность вернуть отправленные брокеру деньги

Отчаиваться не стоит, вернуть деньги можно даже в экстремальной ситуации, если знать наверняка все пути возврата и законные методы действия. Самостоятельные движения в столь сложном деле проводить не выгодно и рискованно. Получить желаемый результат и вернуть деньги поможет чарджбек.

Чарджбэк представляет собой операцию о возврате денежных средств от мошенников, инициируемую обманутым лицом. Проводится подобная операция чарджбэк в банках и начинается с подачи заявления на чарджбэк.

Стоит отметить, что не все банки занимаются подобным действом, оговаривая недейственность подобного дела либо не ведая о его методах и способах проведения. Либо же эта операция не присуща банку в позиции его профессиональной деятельности.

В любом случае, при развитости такого рода деятельности и при постоянном увеличении мошенников на рынке, Чарджбэк стал востребованным.

А поскольку не все люди могут должным образом растолковать незаконные предпосылки действия мошенников, то необходимо подумать об обращении к квалифицированным специалистам.

Отсюда и развился современный вид заработка у юристов.

Существует легальный способ вернуть вложенные деньги

Процедура проведения возвратного платежа длительная, щепетильная и требует учета всех нюансов и мелочей.

Поэтому помощь профессионального чарджбэкера будет не только кстати, но и станет залогом успешного возврата денежных средств.

Своевременность обращения в банк, соблюдение всех шагов и требований, точность оформления документов – это не единственные камни преткновения на пути простого гражданина в борьбе за возврат своих денег.

Подобная ситуация в сфере брокерских услуг и послужило причиной возникновения нового направления в юриспруденции.

С принятием закона о регуляции деятельности Форекс-дилеров в России узакониваются действия брокеров на рынке. Необходимость получения соответствующей лицензии во много уменьшает риск попасть на брокера-мошенника.

Перед проведением любых операций на бирже необходимо узнать, имеет ли брокер лицензию, прежде, чем доверить ему свои средства и шансы на получение прибыли. Получение лицензии в Национальном банке – серьезное и хлопотное дело.

Поэтому на рынке останутся только проверенные временем и честностью брокерские фирмы. Существование прочих нюансов – получения всего пакета документов и вступление в соответствующее членство – сокращает нечестных на руку игроков на данном поле.

Реальность возврата средств через чарджбэк

Существование множества мошеннических схем приводит к трудоемкой проблеме, как вернуть деньги. Обманутые трейдеры желают получить назад свои средства, потому обращаются за решением в свой банк. Но не всегда там работают работники, которые знают суть процедуры отмены операции по переводу.

Подать заявление на чарджбэк это не единственное необходимое действие со стороны обманутого вкладчика.

Важно соблюсти все формальности и сроки, установленные законодательством. Достоверность знания о виновности брокера это полдела. В банк важно обратиться с ПОЛНЫМ ПАКЕТОМ ДОКУМЕНТОВ.

Помощь просто юридически подкованного человека не поможет. Нужны специальные знания и опыт отмены операции по переводу средств.

В противном случае, риск проиграть дело и остаться ни с чем очень велик.

Застраховаться от обмана и мошенничества при активном трейдинге практически невозможно, но планомерность действий и обоснованность решений сводят этот риск к минимуму.

Если Вы попали в руки брокера-мошенника и хотите вернуть свои деньги, оставьте заявку, и наши специалисты бесплатно расскажут Вам, как грамотно подойти к вопросу возврата средств.

Источник: https://andris.club/chardzhbjek-vozvrat-deneg-ot-brokerov-moshennikov

Как вернуть средства от брокеров-мошенников?

Как добиться возврата средств от мошенника?

Наверное, каждый трейдер на первых этапах профессиональной деятельности сталкивался с брокерами-мошенниками. Эти организации позиционируются в качестве надежных посреднических компаний, но фактически занимаются лишь обманом заинтересованных в заработке на финансовых рынках пользователей.

К сожалению, мошенничество в индустрии онлайн трейдинга не ограничивается только этим типом злоумышленников. Неправомерная деятельность отдельных предприятий на финансовых рынках привела к развитию и популяризации так называемых чарджбэк-компаний.

Это юридические организации, которые специализируются на возврате средств от “черных брокеров”, однако до 97% подобных формирований тоже являются мошенническими.

Чарджбэк – это гарантия возврата оплаченных за товар или услугу средств от международных платежных систем Visa и Master Card.

Подобная защита предоставляется в рамках закона о правах потребителей и теоретически этим сможет воспользоваться каждый обманутый трейдер. На практике все иначе и добиться возврата средств от неблагонадежного брокера удается далеко не всем.

Такой шанс есть только в том случае, если баланс открытого в компании счета пополнялся с помощью банковской карты.

Чтобы воспользоваться гарантиями МПС и добиться отмены платежа, обманутому трейдеру потребуется собрать необходимые документы:

  • составить заявление на английском языке;
  • предоставить выписку из банковского счета, подтверждающую перевод средств брокера;
  • распечатать пользовательское соглашение, опубликованное на сайте компании;
  • предоставить доказательства нарушения брокером отдельных пунктов регламента.

Подготовленный пакет документов потребуется направить заказным письмом в головной офис банка, выпустившего карту.

Несмотря на обязанность сотрудников кредитной организации принять и рассмотреть документы клиента, в 95% случаев направленные в банк бумаги возвращаются отправителю.

Причины отказа могут быть самыми разными, от некорректно составленного заявления до банального непонимания происходящего сотрудниками банка.

Мошенничество юридических компаний

Профильные юридические компании оказывают обманутым трейдерам помощь в сборе и составлении документов, а также добиваются принятия заявления банком, что гарантирует его получение уполномоченными специалистами из МПС. Стоимость юридических услуг зависит от суммы похищенного брокером депозита и редко превышает 25-30%. Этот вопрос рассматривается в индивидуальном порядке.

Как упоминалось ранее, большинство подобных компаний занимаются откровенным мошенничеством. Суть обмана заключается в следующем:

  • Клиент вносит предоплату, которая якобы будет направлена на оплату услуг переводчика и сбор дополнительной информации о компании.
  • В день оплаты с пользователем подписывают договор. В документе подробно изложены условия сотрудничества. Типовой образец будет предоставлен клиенту после первичной консультации. Важно обратить внимание, что прописанные в договоре условия могут радикально отличаться от устных договоренностей. К тому же подписание этого документа не дает трейдеру никаких гарантий возврата средств от брокера.
  • Далее мошенники могут создать видимость работы, но в течение 1-2 месяцев клиент получит уведомление о том, что добиться возврата платежа не удалось. Предоплата в этом случае не возвращается. Кстати, сумма авансового платежа варьируется в диапазоне от 10 000 до 30 000 рублей и зависит исключительно от финансового состояния трейдера. При первичной консультации менеджер ЮК постарается выяснить максимум информации о потенциальном клиенте и только после этого назовет стоимость услуг.

Самыми известными компаниями-мошенниками, которые якобы оказывают содействие трейдерам в возврате средств от неблагонадежных брокеров, являются ЮК «Щит и Меч» и ЮК «Луна», официально зарегистрированные в Казани. На официальной странице компании «Щит и Меч» представлен типовой договор о предоставлении услуг, некоторые положения которого противоречат указанным на главной странице условиям. Например:

Пользователям гарантируется возврат средств за оплаченные услуги в течение 10 дней с момента заключения договора. В самом документе фигурируют иные условия:

В соответствии с пунктом 4.4, внесенные заказчиком средства не подлежат возврату при расторжении договора по его инициативе, при чем о сроках ничего не упоминается.

Кроме этого, в договоре отсутствуют гарантии возврата клиенту похищенных брокером средств:

Типовой договор ЮК «Луна» предполагает практически полностью идентичные условия. Подтверждением мошенничества упомянутых организаций являются отзывы реальных клиентов, которые преимущественно отрицательные:

Самое удивительное, что подобные юридические компании обманывают клиентов в рамках правового поля. Каждая из этих организаций зарегистрирована официально в качестве ИП или ООО. Сотрудничество с пользователями осуществляется на основании типового договора, в котором нет гарантий возврата средств от брокера. В обязанности специалистов ЮК входит:

  • Консалтинговая поддержка клиента по вопросам возврата средств от брокера;
  • Сбор и составление необходимых документов.

Иными словами, предусмотренный договором спектр услуг клиенту предоставляется полностью, а устные договоренности не имеют юридической силы. По факту получается, что клиент оплачивает за составление документов и консультации более 10 000 RUR, при этом вероятность получения возврата минимальна.

Почему сложно добиться возврата?

Согласно требованиям МПС, пользователь прежде всего обязан доказать факт зачисления средств посреднической компании. Во внутреннем регламенте многих неблагонадежных брокеров указано, что трейдер не имеет права на возврат средств от компании в принудительном порядке с помощью третьих лиц. К тому же эти организации всегда блокируют счета клиентов на следующих основаниях:

Отказ клиента в верификации, что противоречит международной политике AML. На самом деле, в регламенте брокеров упоминается о возможной необходимости предоставления дополнительных документов при выводе средств для подтверждения легального происхождения суммы депозита.

Для этого клиент обязан предоставить справку 2 НДФЛ или по форме банка, чтобы подтвердить законность постоянной деятельности. Многие трейдеры отказываются идти на эти условия и требуют возврата средств, что приводит к аргументированной блокировке счета.

В этом случае МПС не сможет инициировать возврат, поскольку действия представителей компании оправданы условиями регламента.

Обвинения клиента в мошенничестве. Предлоги могут быть самые разные.

В соответствии с условиями большинства «черных брокеров» клиент не вправе вывести средства до выполнения определенного торгового оборота, который должен в 2-3 раза превышать инвестированную сумму.

В противном случае попытка вывести средства будет трактоваться как отмывание средств. Это дает компании право заблокировать счет.

Чарджбэк возможен только в том случае, если пользователь не получил оплаченный товар или услугу. Этот факт доказать документально крайне сложно.

С точки зрения МПС ситуация с брокерами-мошенниками выглядит вполне законной, поскольку клиент вносит средства на счет, получает доступ к платформе компании и «нарушает условия» регламента, что приводит к блокировке учетной записи.

Услуга по факту предоставлена, а гарантии доступа к межбанковской ликвидности в пользовательском соглашении не фигурируют.

Вероятность возврата средств с помощью гарантий МПС есть, но она крайне мала. По негласной статистике ожидаемого результата удалось добиться только 5% заявителей.

Как реагировать на угрозы брокеров?

Практически каждый трейдер использует маржинальную торговлю, при чем средним уровнем финансовой поддержки брокера является 1:100.

Начинающие трейдеры и неподготовленные пользователи часто слепо доверяют торговым рекомендациям персональных менеджеров и выставляют ордера в строгом соответствии с полученными инструкциями.

В результате это не только приводит к потере инвестиций, но и к отрицательному балансу. Это одна из схем мошенничества «черных брокеров». Аналитики компании заинтересованы в существенных потерях клиентов.

В таких случаях менеджер брокера связывается с клиентом и требует в течение нескольких дней погасить задолженность перед компанией, которая исчисляется несколькими тысячами долларов.

Практически в каждом пользовательском соглашении таких организаций встречается пункт, согласно которому пользователь обязан погасить задолженность в течение 2-3 дней с момента её образования.

Для стимулирования платежеспособности клиента менеджеры применяют различные приемы психологического воздействия, которые часто носят неправомерный характер. В таких случаях контактные телефоны брокеров можно смело заносить в черный список и игнорировать все угрозы.

Также следует сообщить представителям компании, что дальнейший диалог возможен только в суде. Поэтому если они намерены взыскать сумму несуществующей задолженности с обманутого трейдера, им следует направить исковое заявление в уполномоченные органы. На практике еще ни один офшорный брокер не обращался в суд для взыскания задолженности с клиента.

Важно! Даже если организация зарегистрирована официально в офшорной зоне, специалисты не имеют права на предоставление посреднических услуг на финансовых рынках гражданам из РФ, поскольку в регионе нет официального представительства компании. Ни в коем случае нельзя оформлять кредиты для погашения несуществующего долга в сомнительных организациях.

В терминале каждого брокера отображается время сервера. Если в платформах проверенных компаний оно соответствует часовому поясу ЕС, то в случае с мошенниками это время совпадает с МСК.

Этот факт говорит о наличии неофициального представительства компании в РФ, то есть фактические услуги предоставляются в России.

Это противоречит главе 25 НК РФ, в соответствии с которой каждая зарубежная компания, ведущая коммерческую деятельность на территории РФ, должна иметь официальное представительство в регионе и оплачивать налоговые сборы в соответствии с местными законодательными нормами.

Заключение

В индустрии онлайн трейдинга осуществляют деятельность сотни мошеннических формирований, поэтому к выбору брокера следует отнестись со всей серьезностью. Если по неосторожности уже был пополнен счет в подобной организации, то важно попытаться вернуть инвестиции с помощью компетентных юристов.

Важно! Среди специализированных ЮК есть компании, которые готовы оказать содействие в инициировании процедуры чарджбэк без предоплаты. Рассматривать заключение договора допустимо с подобными организациями.

При отрицательном балансе не стоит всерьез воспринимать угрозы брокеров и требования погасить задолженность. Важно понимать, что никакого фактического долга не существует, поскольку в ходе торговли трейдеру не был предоставлен доступ к межбанковской ликвидности. Подобные вопросы должны решаться исключительно в судебном порядке.

Анна Светлова для Forex Ratings

Источник: http://forex-ratings.ru/articles/?id=40648

Перевел деньги на карту мошенника – как вернуть

Как добиться возврата средств от мошенника?

Несмотря на масштабные меры профилактики, проводимые банками, сотрудниками полиции, активистами в социальных сетях, количество преступлений и мошеннических действий с банковскими картами не уменьшается, а наоборот растет с каждым годом.

Люди переводят деньги «родственникам, попавшим в беду», оплачивают интернет-покупки в сомнительных магазинах или попадаются на уловки мошенников и переводят деньги с банковской карты сами того не ведая.

Можно ли вернуть платеж, отправленный по ошибке или украденные с карточки деньги? Что нужно сделать незамедлительно и как быть, если время упущено?

Виды мошенничества с банковскими картами

Чтобы обозначить порядок действий, требуется знать, каким способом был совершен платеж. Среди наиболее популярных видов мошенничества можно выделить:

  1. 1. Перевод на счет или банковскую карту юридического лица. Часто это происходит при оплате покупок в интернет-магазинах.
  2. 2. Оплата покупки физическому лицу.
  3. 3. Добровольный перевод мошеннику.
  4. 4. Случайный перевод денег мошеннику.

Что делать, если перевел деньги мошеннику против своей воли

Типичная ситуация. Пенсионерке Валентине Ивановне пришло SMS со словами, что ее карта заблокирована. Минуту-две она осмысливала прочитанное, затем получила звонок от «сотрудника банка», который извинился и сказал, что случайно заблокировал ее карту.

Чтобы разблокировать ее, нужно в течение получаса подойти к банкомату, а он будет на связи и поможет исправить ситуацию. В противном случае придется выстоять очередь в банке, написать заявление, которое будет рассматриваться не менее 30 рабочих дней, а карта все это время будет недоступна, как и деньги на ней.

Нетрудно догадаться, что следуя подсказкам мошенника Валентина Ивановна сама того не ведая переведет преступнику всю свою пенсию и прочие сбережения.

Такой перевод назван случайным, поскольку пользователь не знал, что он лишится денег. Но, тем не менее, все действия были выполнены добровольно. Как поступать в такой ситуации:

  • в ту же минуту, когда пользователь понял, что с его карты обманом списаны деньги, нужно позвонить в службу поддержки банка, объяснить ситуацию и попросить задержать перевод средств;
  • сохранить номер, с которого звонил преступник;
  • точно запомнить, а лучше записать время и сумму транзакции;
  • как можно быстрее обратиться в отделение банка с заявлением об ошибочной операции.

Самое главное – действовать быстро! Успеет ли банк заморозить перевод, зависит только от реакции держателя карты.

Иногда банки сами могут решить вопрос: заблокировать карту получателя до подтверждения законности операции или добровольного возврата денежных средств. Но зачастую мошенники действуют гораздо быстрее пострадавших.

Карты принадлежат подставному лицу, а полученные средства уже сняты к моменту поступления заявления. Но и в этом случае надо написать заявление в банк, а также получить подтверждение, что данная операция имела место быть.

С этими документами и другими собранными доказательствами нужно обратиться в полицию.

Ни данных получателя, ни его контактов сотрудники банка вам не сообщат. Этим вопросом будут заниматься правоохранительные органы.

Добровольный перевод

Доказать незаконность осознанного перевода, если он был совершен пользователем добровольно, будет сложнее. Дополнительная трудность в том, что когда человек обнаруживает, что его обманули, проходит уже слишком много времени.

Человек может попасться на различные уловки мошенников: перевести деньги знакомому, якобы оказавшемуся в беде, оплатить доставку выигранного подарка, или пополнить счет фейкового благотворительного фонда.

Также мошенников много на сайтах продажи товаров и услуг физическими лицами (например, Avito), продавец может попросить внести предоплату за свой товар в обмен на бесплатную доставку, вот только доставка эта никогда не случится, а деньги будут потеряны. Есть ли шанс вернуть деньги в этом случае?

Сотрудники банка здесь мало чем помогут. Но у них клиент может получить документальное подтверждение совершенной операции, в котором указана сумма и дата платежа, а также реквизиты получателя.

Узнать по этим данным, кто получил перевод без вмешательства органов правопорядка невозможно. Дальнейшим действием будет поход в отделение полиции и составление заявления о факте мошенничества.

Нелишним будет прикрепление к делу всех возможных доказательств и известных данных:

  • справка из банка;
  • описание случившегося;
  • номера телефонов, известные имена и никнеймы мошенника;
  • копии переписки или записи телефонных разговоров (если велись);
  • любые другие важные сведения.

задача этих действий – выяснить личность преступника. Разбираться, было мошенничество или нет – прерогатива судебных инстанций.

Если мошенник найден, он либо возвращает деньги добровольно, либо по решению суда. Заявление в суд подает всегда пострадавший.

Возврат денег за покупку в интернет-магазине

Очень удобно покупать товары через интернет. Многие люди уже отказались от походов по магазинам в пользу интернет-заказов. Этим успешно пользуются мошенники. Создают сайты-однодневки, выкладывают товары по заниженной стоимости, объявляя тотальную распродажу, набирают потенциальных покупателей.

Сделку стараются провести в один день, затем сайт закрывают и на контакт не выходят. Итог – сотни обманутых покупателей. Если получатель неизвестен (деньги переводились на безымянную карту или через платежную систему), то алгоритм действий будет такой же, как и в случае с добровольным переводом денег.

Если магазин официальный, оплата производилась по счету или предоставленным реквизитам получателя, но ни товара, ни возврата денег от продавца не удается добиться, нужно предпринимать скорейшие действия по возвращению потраченного:

  • отправить в службу поддержки магазина претензию с требованием отменить заказ и вернуть деньги в полном объеме;
  • скопировать с сайта магазина всю важную информацию: данные юрлица, адреса, телефонные номера, ФИО руководителей;
  • сделать скриншот страницы с заказом, или копию договора купли-продажи;
  • собрать доказательства факта оплаты по заявке: справка из банка, выписка из истории операций;
  • обратиться со всеми документами в суд и написать заявление о взыскании с предпринимателя неосновательного обогащения (Ст. 1102 ГК РФ).

Судебные тяжбы по таким спорам бывают длительные. Максимально быстрый срок возврата денежных средств – 3 месяца.

Как уберечься от мошенников

Чтобы не стать жертвой мошенников, заранее изучите правила безопасного пользования кредитными картами:

  • не совершайте покупок по предварительной оплате, не зная информации о продавце: если продавец физическое лицо – просите прислать копию паспорта, если юридическое – данные ИНН и ОГРН;
  • заключайте договора купли-продажи;
  • не сообщайте секретную информацию с вашей карты никому, даже сотрудникам банка;
  • не сообщайте пароли, приходящие в сообщениях никому, сотрудники банка никогда не запрашивают эти данные;
  • не переводите деньги родственникам, оказавшимся в беде, прежде чем сможете удостовериться, что они реально нуждаются в вашей помощи;
  • при покупке в интернет-магазине изучите отзывы о его деятельности на сторонних ресурсах.

Помните, что лучше просто не переводить деньги мошенникам, тогда и не понадобится тратить время, силы и нервы на их возврат.

Рекомендуем почитать:

Мы редко задумываемся о том, что украсть деньги, лежащие на карте бывает проще, чем наличку из кошелька. Рассмотрим основные схемы мошенников и способы защиты сбережений.

Блокировка банковских карт – явление частое. Но не спешите паниковать. Ведь в большинстве случаев можно получить деньги и без использования пластика.

Рассчитываться банковской картой удобнее, чем наличными деньгами. Средства на ней надёжно защищены, но только при условии, если карту не потеряют. Что же делать, если это произошло?

Источник: http://www.temabiz.com/kreditovanie/kak-vernut-dengi-perevedennye-na-kartu-moshennika.html

Адвокат-online
Добавить комментарий