Возможность привлечения к ответственности при мошенничестве в социальных сетях

Что делать если стали жертвой мошенников? Как наказать мошенника?

Возможность привлечения к ответственности при мошенничестве в социальных сетях

При мошенничестве потерпевший либо иное лицо, которому имущество вверено или под охраной которого оно находится, действуя в состоянии заблуждения, самостоятельно передают имущество или право на имущество мошеннику под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество является в значительной степени латентным правонарушением, что связано как маскировкой преступных действий под правомерное поведение, так и с личностью самого потерпевшего.

Причины при этом могут быть различные: незначительный ущерб для потерпевшего, отсутствие у него уверенности в возможности доказать факт совершения хищения, восприятие деятельности правоохранительных органов как пассивной в вопросах уголовного преследования мошенника, нежелание раскрывать определенные факты произошедшего в силу опасения потерпевшего относительно оценки его действий как предосудительных с моральной и правовой точки зрения.

Гарантия конфиденциальности и профессиональная юридическая консультация специалиста – адвоката по мошенничеству, является важным условием понимания гражданами их прав и обязанностей, а также их эффективному использованию в рамках процесса по привлечению к ответственности мошенника и возмещению причиненного ущерба и морального вреда.

Специфика производства по делам о мошенничестве состоит в том, что при внешней видимости законности действий мошенника, необходимо доказать его умысел на хищение, а это на практике является сложной задачей.
О наличии у мошенника умысла на совершения хищения совместно с иными фактами могут указывать следующие обстоятельства:

  • крайне затруднительное материальное положение лица, при заключении договора, которое фактически препятствует выполнению принятых на себя обязательств;
  • нереальность (невыполнимость) обязательств, которое принимает на себя лицо для получения имущества;
  • использование подложных документов, заключение договоров от имени не существующих субъектов хозяйствования либо зарегистрированных на подставных лиц;
  • отсутствие реальных действия для выполнения принимаемых на себя обязательств, при отсутствии объективных препятствий и т.д.

В качестве доказательств совершения мошенничества могут использоваться:

  • письменные объяснения виновного, показания подозреваемого (обвиняемого), потерпевших, свидетелей;
  • СМС-сообщения, электронная переписка (электронная почта, переписка в социальных сетях, месенджерах), расписки, договора, детализация телефонных соединений, фотография, аудио- и видеозапись;
  • заключение эксперта;
  • вещественные доказательства и др.

Ответственность за мошенничество в Беларуси

В зависимости от обстоятельств совершения мошеннических действий и размера похищенного, ответственность за мошенничество предусматривается: 1) статьей 10.

5 Кодекса об административных правонарушениях Республики Беларусь (мелкое мошенничество) за хищение имущества юридического лица в размере до 10 базовых величин включительно, а в отношении физического лица – не более 2 базовых величин на день совершения мошенничества, кроме случаев хищения ордена, медали, нагрудного знака к почетному званию Республики Беларусь или СССР либо хищения, совершенного группой лиц. К ответственности за мелкое мошенничество привлекаются лица достигшие 14 лет к моменту совершения административного правонарушения;

2) Статьей 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь — в остальных случаях. К уголовной ответственности за мошеннические действия привлекаются лица достигшие к моменту совершения преступления 16 лет.

Как наказать мошенника: что нужно делать и чего следует остерегаться

Необходимо помнить, что до тех пор, пока в отношении мошенника не вступило в законную силу судебное постановление о привлечении к ответственности, для правоохранительной системы существует презумпция добросовестности любого человека. Если вы стали жертвой мошеннических действий, рекомендуем бороться с мошенниками исключительно правовыми методами.

В силу изложенного, следует уделить особое внимание на следующее:
1. При поиске пострадавших от мошенников, избегайте устных и письменных высказываний (в том числе в интернете), в которых вы обвиняете лицо в мошенничестве, называете его преступником и т.д. Для поиска других пострадавших будет достаточно описания произошедшего, например «ФИО, тел.

: ХХХ-ХХ-ХХ по договору купли-продажи строительных материалов взял деньги в счет предоплаты в Минске. По настоящее время строительные материалы не поставил (просрочка 2 месяца), деньги не вернул, на звонки не отвечает либо обещает «завтра-завтра» и не выполняет. Отзовитесь все кто попал в подобную ситуацию. Пишите либо звоните по тел.:ХХХ-ХХ-ХХ.

С уважением Лариса Ивановна».

В случае если вы укажите в сообщении, что вы стали жертвой мошенника, мошенник обманул либо допустите употребление оскорбительных высказываний т.д., то вы можете быть привлечены к административной ответственности по статье 9.2 (клевета), 9.

3 (оскорбление) либо уголовной ответственности по статье 188 (клевета), статья 189 (оскорбление) УК РБ, кроме того это предоставит возможность подать против Вас иск в суд о взыскании денежной компенсации морального вреда, а возможно и убытков, включая упущенную выгоду. 2.

За угрозы убийством, причинением тяжких телесных повреждений или уничтожением имущества предусмотрена ответственность по статье 186 УК Республики Беларусь.

3.

За принуждение к выполнению обязательств под угрозой применения насилия, уничтожения или повреждения имущества либо распространения сведений, способных причинить существенный вред правам и законным интересам потерпевшего или его близких, при отсутствии признаков вымогательства (ст. 208 УК РБ) лицо может быть привлечено к ответственности по статье 384 УК Республики Беларусь, максимальное наказание по части третьей данной статьи предусматривает ответственность от трех до десяти лет лишения свободы.

Действия по привлечению к уголовной ответственности

Как только вы осознали, что стали жертвой мошенничества в первую очередь попытайтесь спокойно оценить сложившееся положение.

Вместе с адвокатом либо самостоятельно проанализируйте ситуацию, примите меры по сохранению возможных предметов и документов, которые могут быть использованы в качестве доказательств.

Посредством сети интернет, личного общения попытайтесь найти иных лиц, которые попали в аналогичную ситуацию. Решите вопрос о целесообразности возврата имущества в рамках гражданского судопроизводства.

Подготовьте письменное заявление в милицию о проведении проверки либо возбуждении уголовного дела. Более подробно по вопросам написания и подачи заявления в правоохранительные органы читайте в нашей статье: «Заявление о мошенничестве».

По результатам проведения проверки и в случае наличия в действиях мошенника состава преступления будет возбуждено уголовное дело. Вместе с тем, стоит быть готовым к тому, что в возбуждении дела может быть отказано. Типичной формулировкой основания для отказа в возбуждении дела по факту мошенничества может быть следующее: «Н.

пояснил, что действительно брал денежные средства в долг у гражданина Р., однако не смог вернуть в силу сложившегося сложного материального положения, при этом от долга не отказывается, обещал возвращать долг по мере возможности. В силу изложенного в действиях Н.

отсутствует состав мошенничества, а между сторонами сложились гражданские правоотношения».

Постановление об отказе возбуждении уголовного дела может быть обжаловано в прокуратуру. При этом внимание необходимо сконцентрировать на оценке содержащихся в материалах проверки доказательств, обосновании необходимости истребования дополнительных сведений с указанием на их источники.

Необходимо отметить, что для привлечения мошенника к ответственности может потребоваться длительный период. За это время накапливается информация о типичном поведении виновного, которая в совокупности со всей очевидностью свидетельствует о наличии умысла на хищение. Наиболее разумным шагом будет обращение к профессиональной юридической помощи адвоката по делам о мошенничестве.

После возбуждения уголовного дела, обычно основная работа по привлечению мошенника к ответственности ложится на плечи правоохранительных органов. Потерпевшим предоставляется право заявить исковые требования в уголовном процессе о взыскании причиненного имущественного ущерба и денежной компенсации морального вреда.

После окончания предварительного расследования (по небольшим делам 2-3 месяца) следователь предоставляет возможность ознакомиться с материалами уголовного дела сторонам и впоследствии передает его прокурору для направления в суд.

По результатам судебного разбирательства выносится оправдательный либо обвинительный приговор, в котором указан вид и размер наказания мошеннику.

В случае несогласия потерпевшего с приговором суда на него может быть подана апелляционная жалоба.

Источник: https://pravnik.by/stali-zhertvoj-moshennikov.html

Юрист: Покупки в соцсетях – это всегда риск

Возможность привлечения к ответственности при мошенничестве в социальных сетях

Москва, 28 августа. Огромное количество аккаунтов в соцсетях предлагают товары и услуги, качество которых нередко оставляет желать лучшего. При этом клиенты не могут отстоять свои права. О законности этого бизнеса в эфире телеканала «МИР 24» рассказал юрист Андрей Панасюк.

– Насколько законно продавать продукцию в социальных сетях?

Андрей Панасюк: Запрета на осуществление данного бизнеса нет, но есть определенные требования и условия, при которых такой бизнес должен осуществляться, если мы говорим именно о бизнесе: не о частной инициативе лица продать разово какую-то вещь, а о систематическом получении доход в результате продажи товаров или оказания услуг через социальные сети.

По законодательству это квалифицируется как предпринимательская деятельность, то есть деятельность, направленная на получение прибыли в системе. И субъект должен зарегистрироваться как юрлицо либо как индивидуальный предприниматель и только после этого осуществлять деятельность, вставать на налоговый учет, платить с этой деятельности налоги.

– А если он не регистрируется?

Андрей Панасюк: Если не регистрируется, то это правонарушение, и за это законодательно установлена административная ответственность. Если это связано с причинением ущерба в крупном размере (свыше 1,5 миллионов) или особо крупном (свыше шести миллионов), это будет уже уголовная ответственность вплоть до лишения свободы.

Об этом можно говорить как о нелегальном предпринимательстве.

– Если вы купили некачественный товар у незарегистрированного предпринимателя, можно ли вернуть свои деньги?

Андрей Панасюк: Теоретически можно, но здесь очень многое зависим от готовности продавца пойти навстречу, откликнуться на претензию, которую можно прислать через личные сообщения в соцсети либо выложить на стену сообщества, если она открыта.

– Полиция может в помочь вернуть деньги за такой товар?

Андрей Панасюк: Теоретически может: если это обман, мошенничество, и есть заявление о преступлении, должна быть проведена проверка.

Но, исходя из сегодняшней ситуации, говорить о том, что наши правоохранительные органы готовы проводить проверки и заходить в сообщества в социальных сетях, связываться с распространителями, делать контрольные закупки… Я не сталкивался в своей практике с тем, чтобы оперативные уполномоченные шли на контакт в социальных сетях по таким претензиям, небольшим по сумме. Ведь как правило (покупка в соцсети – прим. ред.) – это одна-две вещи, одежда. Часто приходит отказ в возбуждении уголовного дела.

– То есть Insta-бизнесменов и к ответственности привлечь нельзя?

Андрей Панасюк:Это сделать очень трудно, поскольку и регистрационных данных о них нет, кроме фамилии и имени, которые тоже нередко недостоверные.

Неизвестен адрес – часто это просто город, откуда производятся поставки.

Поскольку известен только аккаунт в соцсети и не известно, кто за эти аккаунтом стоит, реальных данных о субъекте нет, и выявить лицо и привлечь его к ответственности крайне сложно.

Покупки в социальных сетях по сути основаны на доверии, а правильно сказать – на риске.

– Как отличить незарегистрированные лавки в соцсетях от реальных интернет-магазинов?

Андрей Панасюк: Интернет-магазин имеет свой сайт, это крупный дистрибьютор, который продает товары. Мы знаем бренды известных сетей по продаже продовольственных товаров, одежды, аксессуаров и техники. Если мы говорим о социальных сетях, крупные бренды могут делать там рекламу, но не продавать товар, поскольку социальная сеть – это инструмент общения, но не бизнеса.

В случае с людьми, которые ведут через социальную сеть бизнес, надо учитывать объем этого бизнеса.

Они не выкладывают свои реквизиты и реквизиты документов о регистрации, то есть по сути просто осуществляют торговлю от своего имени и указывают как правило только телефон, чтобы связаться и получить товар.

Оплата производится либо наличными при встрече на улице, в переходе, в метро, либо деньги зачисляются на банковскую карту. Есть и более продвинутые методы, такие как «Qiwi-кошелек», «Яндекс.Деньги».

В любом случае это физическое лицо, мы знаем имя и фамилию, но не знаем, точно ли это имя и фамилия человека, который реализует торговлю. И никаких идентификационных данных: свидетельства о регистрации, ИНН, КПП, номера ИП – нет. Таким образом можно отличить зарегистрированного продавца от простого лица, которое продает товары через соцсеть.

– Вы пользовались услугами магазинов в социальных сетях?

Андрей Панасюк: Я понимаю риски и понимаю возможности защиты моих прав.

Если я захочу потребовать возврата товара, возврата денежных средств, обмена товара, уменьшения покупной цены, то в случае отказа, если продавец в социальной сети добровольно не пойдет мне навстречу, я вынужден буду обращаться в суд общей юрисдикции, мировой или районный суд в зависимости от цены иска.

И если я подам исковое заявление, в котором укажу максимум фамилию и имя из аккаунта соцсети, то это заявление оставят без движения, суд укажет срок, чтоы эти недостатки устранить. Если он не устраняются, заявление будет возвращено, и судебной защиты своих прав я не добьюсь.

Я не хочу рисковать, поэтому я не покупаю товары в соцсетях.

У меня есть знакомые, который связывались с этим, шли на понижение в цене (это все-таки выгодные предложения по сравнению с теми, которые в магазине). Кому-то везло, а кто-то терпел неудачу.

– Если убрать это везение, можно как-то отличить добросовестного продавца?

Андрей Панасюк: Если вы видите, что сообщество в социальной сети достаточно давно существует, там много записей, много предложение и предлагается уже не первая коллекция, наверное, можно говорить о том, что жалоб нет или их не так много, и лицо, которое распространяет товары, продолжительное время работает без особых претензий от покупателей.

Но, опять же, даже если сообщество открыто для записей, их могут в любой момент удалить или закрыть страницу для комментариев и записей.

Эксперт в продвижении бизнеса в Instagram Кирилл Драновский: В России в Instagram превалирует женская аудитория, спросом пользуется все, что связано с красотой.

Трафик очень платежеспособный, и можно продавать одному человеку на 10, 20, 50 тысяч рублей.

Есть такие клиенты, и они особенно часто попадаются именно в Instagram, для которых 50 тысяч рублей – это небольшие деньги, и им достаточно одной фотографии, чтобы совершить покупку.

– Неужели, если ты получаешь 50 тысяч рубоей с продажи одной вещи, тобой не заинтересуется налоговая?

Андрей Панасюк:Для того чтобы налоговая заинтересовалась, у нее должны быть сведения о субъекте. Если лицо не регистрируется, не встает на налоговый учет, то как налоговая служба узнает о его существовании?

В идеале такая торговля должна отслеживаться, потому что есть состав административного правонарушения: осуществление предпринимательской деятельности без регистрации, соблюдения необходимых требований, предоставления информации, использования кассовой техники. Также может быть и уголовная ответственность за незаконное предпринимательство в случае крупного и особо крупного ущерба, налоговая ответственность за недекларирование, имеет место и налоговое правонарушение, потому что с этих доходов не платится налог.

В действительности почему этот сегмент так бурно развивается? Потому что недостаточно степени ответственности.

– Как нужно относиться к магазинам в социальных сетях?

Андрей Панасюк: Я бы относился с изрядной долей скепсиса и подозрения. Если вы все же хотите сэкономить, то при покупке товара, связываясь с контактным лицом, надо попросить предоставить идентификационную информацию о продавце.

Источник: https://mir24.tv/news/13173579

Мошенничество в социальных сетях

Возможность привлечения к ответственности при мошенничестве в социальных сетях

МОШЕННИЧЕСТВО  В  СОЦИАЛЬНЫХ  СЕТЯХ

Халтурина  Ксения  Александровна

студент  2  курса,  специальность  «Экономика  и  бухгалтерский  учет  (по  отраслям)  ГОУ  СПО  Кемеровский  горнотехнический  техникум,  РФ,  г.  Кемерово

E-mail: 

Чудакова  Алена  Григорьевна

научный  руководитель,  преподаватель  правовых  дисциплин,  ГОУ  СПО  Кемеровский  горнотехнический  техникум,  РФ,  г.  Кемерово

Мошенничеству  «нет»!»,  —  такой  лозунг  звучал  на  протяжении  нескольких  дней  в  одной  из  областей  нашей  страны.  И  такие  лозунги  стали  настолько  часты,  что  перестали  удивлять  нас.

  Мошенничество  возникло  практически  одновременно  с  появлением  человечества  и,  стоит  признать,  этот  вид  деятельности  успешно  эволюционировал.

  Мошенники  проникли  практически  во  все  сферы  человеческой  деятельности,  и  было  бы  очень  странно,  если  бы  социальные  сети  выпали  из  сферы  их  интереса.

Первая  социальная  сеть  появилась  еще  в  прошлом  веке  (1995  год).  Сейчас  социальные  сети  настолько  популярны,  что  согласно  статистическим  данным  80%  населения  планеты  зарегистрировано  в  социальных  сетях.

  При  этом  немногие  задумываются  об  опасности  размещения  личной  информации  на  такие  сайты.  Указание  некоторых  подробностей  (домашнего  адреса,  номера  телефона)  может  стать  уловкой  для  мошенников.

  Мошенничество  в  социальных  сетях   получило  широкое  распространение,  поэтому  исследование  данной  темы  весьма  актуально.

Так,  в  конце  2012  года  в  Новосибирске  задержали  мужчину,  который  создал  клон  страницы  пожертвований.  Родители  собирали  деньги  на  лечение  больного  ребёнка. 

Цель  моей  работы  —  привлечь  внимание  к  проблеме  мошенничества  в  социальных  сетях  и  рассказать  о  возможности  защиты  пользователями  данных  веб-сайтов.

Рисунок  1.  Предупреждение:  мошенничество  в  социальных  сетях

В  настоящее  время  правоохранительными  органами  преследуются  следующие  виды  мошенничества  в  социальных  сетях:

1.  Схемы  проведения  аукционов  и  розничной  торговли  в  режиме  оnline.

Мошенники  предлагают  своим  жертвам  выслать  деньги  в  оплату  обещанного  товара,  а  затем  ничего  не  доставляют  или  доставляют  изделие  намного  менее  ценное,  чем  то,  которое  было  заявлено.

2.  Деловые  возможности  (так  называемая  «надомная  работа»).

Мошенники  предлагают  жертвам  выслать  первичный  платёж  в  размере  от  35  $  США  или  более,  но  не  предоставляются  необходимые  материалы  для  того,  чтобы  надомная  работа  стала  потенциально  жизнеспособным  предприятием.

3.  Кража  личных  персональных  данных.

Мошенники  незаконным  путём  получают  личные  данные  и  используют  их  в  своих  целях.

С  целью  более  глубокого  изучения  темы  был  проведен  социологический  опрос  на  тему  «Мошенничество  в  социальных  сетях».  В  опросе  приняли  участие  120  респондентов  в  возрасте  от  15  лет  до  21  года.

Результаты  показали  следующее.    (84  чел)  опрошенных  даже  не  задумывались  об  опасности,  размещая  в  социальных  сетях  свою  личную  информацию!!! 

Диаграмма  1.  Доля  респондентов,  задумывающихся  об  опасности  размещения  личной  информации  в  социальных  сетях

Как  следствие,  49  (59  чел)  сталкивались  с  мошенничеством.  Другими  словами,  почти  каждый  второй  респондент  был  жертвой  того  или  иного  вида  мошенничества.

Диаграмма  2.  Удельный  вес  респондентов,  столкнувшихся  с  мошенничеством

Вместе  с  тем,  из  этих  49%  (59  чел)  только  32  (17  чел)  пытались  что-то  предпринять.  Чаще  всего  они  удаляли  свою  страницу  или  придумывали  более  сложный  пароль  аккаунту.  Можно  сказать,  что  только  третья  часть  респондентов  пыталась  противостоять  проискам  мошенников,  тогда  как  большинство  бездействовали!!! 

Диаграмма  3.  Доля  респондентов,  предпринявших  меры  предосторожности

На  любой  вид  мошенничества  в  Интернете  распространяется  действие  определенной  статьи  Уголовного  кодекса  Российской  Федерации.  Основой  для  привлечения  к  ответственности  является  ложь  одного  лица,  которая  послужила  основанием  для  того,  чтобы  получить  деньги  от  другого  лица.

После  того  как  мошенник  совершил  обман  и  получил  нечестным  образом  деньги,  он  может  длительно  скрываться,  прятаться  от  закона,  но  он  не  в  силах  отменить  Уголовный  Кодекс  Российской  Федерации  (далее  —  УК  РФ).

Соответствующие  статьи  УК  РФ  приравнивают  мошенничество  в  Интернете  к  обычному  мошенничеству:

Статья  146  —  Нарушение  авторских  и  смежных  прав;

Статья  159  —  Мошенничество;

Статья  171  —  Незаконное  предпринимательство;

Статья  182  —  Заведомо  ложная  реклама;

Статья  200  —  Обман  потребителей.

Рассмотрим  более  подробно  сущность  мошенничества  как  такового  и  уголовную  ответственность  за  данное  деяние  (статья  159  УК  РФ).

Так,  если  лицу  вменяется  мошенничество,  то  есть  хищение  чужого  имущества  или  приобретение  права  на  чужое  имущество  путем  обмана  или  злоупотребление  доверием,  то  оно  наказывается  штрафом  в  размере  до  ста  двадцати  тысяч  рублей  или  в  размере  заработной  платы  или  иного  дохода  осужденного  за  период  до  одного  года,  либо  обязательными  работами  на  срок  до  трехсот  шестидесяти  часов,  либо  исправительными  работами  на  срок  до  одного  года,  либо  ограничением  свободы  на  срок  до  двух  лет,  либо  принудительными  работами  на  срок  до  двух  лет,  либо  арестом  на  срок  до  четырех  месяцев,  либо  лишением  свободы  на  срок  до  двух  лет.

В  случае  совершения  подобного  преступного  деяния  группой  лиц  по  предварительному  сговору,  а  равно  с  причинением  значительного  ущерба  гражданину,  предусмотрено  наказание  в  виде  штрафа  в  размере  до  трехсот  тысяч  рублей  или  в  размере  заработной  платы  или  иного  дохода  осужденного  за  период  до  двух  лет,  либо  обязательными  работами  на  срок  до  четырехсот  восьмидесяти  часов,  либо  исправительными  работами  на  срок  до  двух  лет,  либо  принудительными  работами  на  срок  до  пяти  лет  с  ограничением  свободы  на  срок  до  одного  года  или  без  такового.

При  совершении  данного  преступления  лицом  с  использованием  своего  служебного  положения,  а  равно  в  крупном  размере,  установлено  наказание  штрафом  в  размере  от  ста  тысяч  до  пятисот  тысяч  рублей  или  в  размере  заработной  платы  или  иного  дохода  осужденного  за  период  от  одного  года  до  трех  лет,  либо  принудительными  работами  на  срок  до  пяти  лет  с  ограничением  свободы  на  срок  до  двух  лет  или  без  такового,  либо  лишением  свободы  на  срок  до  шести  лет  со  штрафом  в  размере  до  десяти  тысяч  рублей  или  в  размере  заработной  платы  или  иного  дохода  осужденного  за  период  до  одного  месяца  либо  без  такового  и  с  ограничением  свободы  на  срок  до  полутора  лет  или  без  такового.

Более  жесткое  наказание  предусмотрено  в  случае  мошенничества,  организованного  группой  либо  в  особо  крупном  размере.

  Здесь  санкция  статьи  гласит  о  том,  что  наказание  состоит  в  лишении  свободы  на  срок  до  десяти  лет  со  штрафом  в  размере  до  десяти  тысяч  рублей  или  в  размере  заработной  платы  или  иного  дохода  осужденного  за  период  до  трех  лет  либо  без  такового  и  с  ограничением  свободы  на  срок  до  двух  лет  или  без  такового.

Проведенные  исследования  показали,  что  обезопасить  себя  от  происков  мошенников  в  социальных  сетях  помогут  следующие  советы.

Во-первых,  придумывайте  оригинальный  и  сложный  пароль  для  почтового  ящика,  на  который  Вы  будете  регистрировать  аккаунт  социальной  сети.

Во-вторых,  общаясь  в  социальных  сетях,  не  следует  доверять  всем,  кто  захочет  установить  с  Вами  контакт,  особенно  если  в  разговоре  появляются  просьбы,  связанные  с  отправкой  SMS  на  какой-либо  номер  или  отправки  внезапно  пришедших  на  телефон  кодов.

В-третьих,  не  привязывайте  к  аккаунту  в  соцсети  реальную  кредитку  или  интернет-кошелек,  если  на  них  находятся  крупные  суммы  денег.

Рисунок  2.  Интернет-платежи  не  безопасны!

Ответ  на  вопрос  о  том,  как  бороться  с  мошенниками  в  сети,  прост:  нужно  знать  о  возможных  махинациях  и  проявлять  максимум  бдительности,  чтобы  не  попасться  на  них.

Источник: https://sibac.info/studconf/hum/xxv/39392

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Возможность привлечения к ответственности при мошенничестве в социальных сетях

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Мошенники часто выходят на след жертв через email. Например, отправляют топ-менеджерам письма с фейковыми платежными документами. Реальный кейс.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Источник: https://searchinform.ru/resheniya/biznes-zadachi/preduprezhdenie-moshennichestva/finansovoe-moshennichestvo/finansovoe-moshennichestvo-soglasno-state-159-uk-rf/

Адвокат-online
Добавить комментарий